Arkusz kalkulacyjny budżetu rodzinnego w Excelu. Jak prowadzić budżet rodzinny w Excelu. Narzędzie do zarządzania budżetem

Kiedy trzy lata temu pojawiła się potrzeba śledzenia dochodów i wydatków budżetu rodzinnego, wypróbowałem wiele specjalistycznych programów. Każdy miał jakieś wady, niedociągnięcia, a nawet wady konstrukcyjne. Po długich i nieudanych poszukiwaniach tego, czego potrzebuję, zdecydowano się zorganizować to, czego potrzebuję, w oparciu o szablon Excela. Jego funkcjonalność pozwala pokryć większość podstawowych wymagań związanych z prowadzeniem księgowości w domu, a w razie potrzeby zbudować wykresy wizualne i dodać własne moduły analityczne.

Ten szablon nie pretenduje do pokrycia 100% całego zadania, ale może służyć jako dobra podstawa dla tych, którzy zdecydują się pójść tą drogą.

Jedyne, o czym chciałbym od razu ostrzec, to to, że praca z tym szablonem wymaga dużej przestrzeni na biurku, dlatego pożądany jest monitor o przekątnej 22” lub większej. Ponieważ plik został zaprojektowany z myślą o łatwości użytkowania i braku przewijania. Dzięki temu na jednym arkuszu można zmieścić dane za cały rok.

Treść jest intuicyjna, niemniej jednak szybko omówmy główne punkty.

Podczas otwierania pliku obszar roboczy jest podzielony na trzy duże części. Górna część przeznaczona jest na utrzymanie wszystkich dochodów. Inaczej mówiąc, są to wielkości finansowe, którymi jesteśmy w stanie zarządzać. Dolny, największy, służy do zapisywania wszystkich wydatków. Dla ułatwienia analizy podzielono je na główne podgrupy. Po prawej stronie znajduje się blok automatycznego sumowania wyników; im bardziej tabela jest wypełniona, tym bardziej informacyjne są jej dane.

Każdy rodzaj dochodu lub wydatku jest na linii. Kolumny dzielą pola wejściowe według miesięcy. Weźmy na przykład blok danych z dochodami.

Co możemy ukryć, wielu otrzymuje „szare” lub nawet „czarne” pensje. Ktoś może pochwalić się tym, że jest „biały”. W przypadku innych większość dochodów może pochodzić z pracy w niepełnym wymiarze godzin. Dlatego dla bardziej obiektywnej analizy źródeł Twoich dochodów wyróżnione zostały cztery główne punkty. Nie ma znaczenia, czy jedna komórka zostanie wypełniona później, czy wszystkie na raz - prawidłowa kwota i tak zostanie obliczona w polu „suma”.

Starałem się podzielić koszty na grupy, które byłyby uniwersalne i odpowiednie dla większości osób, które zaczęły korzystać z tego pliku. Na ile to się udało, sami oceńcie. W każdym razie dodanie wymaganej linii z indywidualną pozycją wydatku nie zajmie dużo czasu. Na przykład sam nie palę, ale ci, którzy są uzależnieni od tego nałogu i chcą się go pozbyć, a jednocześnie rozumieją, ile na to wydaje się, mogą dodać pozycję wydatków „Papierosy”. Do tego wystarczy podstawowa znajomość Excela i nie będę się teraz nad tym rozwodzić.

Tak jak wyżej, w ostatniej linijce wszystkie wydatki sumujemy według miesięcy – jest to całkowita kwota, którą co miesiąc wydajemy na nie wiadomo dokąd. Dzięki szczegółowemu podziałowi na grupy z łatwością możesz śledzić własne trendy. Na przykład w miesiącach zimowych moje wydatki na jedzenie zmniejszają się o około 30%, ale wzrasta ochota na kupowanie wszelkiego rodzaju niepotrzebnych bzdur.

Jeszcze niżej znajduje się linia zwana „reszta”. Oblicza się go jako różnicę między wszystkimi dochodami za dany miesiąc i wszystkimi wydatkami. To właśnie na tej podstawie można ocenić, ile pieniędzy jesteś w stanie odłożyć na przykład na lokatę. Lub ile brakuje, jeśli saldo jest ujemne.

Cóż, to w zasadzie wszystko. Tak, zapomniałem wyjaśnić różnicę pomiędzy polami „średnia (miesiąc)” i „średnia (rok)” w prawym bloku podsumowania. Pierwsza, „średnia miesięczna”, oblicza średnie wartości tylko dla tych miesięcy, w których wystąpiły wydatki. Na przykład trzy razy w roku kupiłeś kursy edukacyjne (w styczniu, marcu i wrześniu). Następnie formuła podzieli sumę przez trzy i umieści ją w komórce. Dzięki temu możesz dokładniej oszacować swoje miesięczne wydatki. Otóż druga, „średnia za rok”, zawsze dzieli ostateczną wartość przez 12, co dokładniej odzwierciedla zależność roczną. Im większa jest między nimi różnica, tym bardziej nieregularne są te wydatki. I tak dalej.

Możesz pobrać plik

Każda osoba dbająca o dobrobyt finansowy swojej rodziny analizuje dochody i wydatki. Jeśli nie wiesz, ile masz pieniędzy, to ich nie masz. Prowadzenie budżetu pozwala zawsze pozostać na minusie, zapobiegać niepotrzebnym wydatkom oraz realizować swoje cele i marzenia.

Istnieje wiele gotowych programów do księgowania przychodów i wydatków. Znalezienie najlepszego programu, który zaspokoiłby wszystkie potrzeby konkretnej rodziny, jest jednak trudne. W końcu prośby są różne. Proponujemy stworzyć budżet rodzinny w Excelu i dostosować go do swoich potrzeb.

Osobisty budżet dochodów i wydatków w Excelu

Pakiet oprogramowania Microsoft Office zawiera kilka szablonów służących do rozwiązywania określonych problemów. Otwórz Excel - kliknij przycisk „Plik” - „Utwórz” - „Przykładowe szablony” - „Osobisty budżet na miesiąc” - OK.

Jeżeli z jakiegoś powodu nie posiadasz tego szablonu lub nie mogłeś go znaleźć, możesz pobrać swój osobisty budżet na dany miesiąc w Excelu.

Otworzy się prosty szablon, w którym możesz wprowadzić planowane i rzeczywiste wskaźniki. Rozdzielaj przychody i wydatki według pozycji, automatycznie obliczaj kwoty.

Gotowy szablon budżetu rodzinnego możemy dostosować do Twoich potrzeb:

dodawać/usuwać artykuły;
zmienić opcje formatowania warunkowego;
nazwy linii;
kolory wypełnienia itp.

Przed nami podsumowujące zestawienie dochodów i wydatków. Może to być wygodne dla niektórych rodzin. Sugerujemy jednak uszczegółowienie tabel.

Arkusz budżetu rodzinnego w programie Excel

Załóżmy, że rodzina ma odrębny budżet. Ważne jest, kto ile wnosi do domu. Należy wziąć pod uwagę miesięczne zarobki męża i żony. Co więcej, pieniądze przepływają nierównomiernie. Jeden dzień – wynagrodzenie, tydzień później – zaliczka. Za kilka dni - odsetki od depozytu. Plus praca okresowa na pół etatu.

Aby szczegółowo opisać dochód, tworzymy tabelę dochodów i wydatków rodziny w Excelu na osobnym arkuszu. Nadajmy temu nazwę.

Wyznaczamy kolumny: „Data”, „Artykuł”, „Kwota”. Poniżej - „Razem”. W tej komórce wprowadzamy formułę do obliczenia kwoty.

Wracamy do arkusza podsumowującego. Wybierz komórkę, nad którą chcemy wstawić linię. Prawy przycisk myszy – „Wstaw” - „Linia” - OK. Podpisać:

Teraz musimy się upewnić, że łączna kwota z raportu szczegółowego zostanie automatycznie przeniesiona do podsumowania. Wybierz pustą komórkę, w której mają być wyświetlane liczby. Wpisz „równa się”.

Przejdźmy do arkusza ze szczegółowym raportem. I kliknij całkowitą kwotę dochodu za miesiąc. "Wejście":

Szczegółowy raport załączyliśmy do głównego arkusza podsumowującego. Teraz możesz wprowadzać zmiany w arkuszu szczegółów tyle razy, ile potrzeba w ciągu miesiąca. Kwoty w podsumowaniu zostaną automatycznie przeliczone.

Podział wydatków budżetowych

Prawie codziennie wydawane są pieniądze: kupowane jest jedzenie, paliwo, bilety podróżne. Aby zoptymalizować zarządzanie budżetem rodzinnym, zaleca się natychmiastowe dokonanie wydatków. Wydałem i zapisałem.

Dla wygody utworzymy szczegółowe arkusze dla wszystkich pozycji wydatków. Każda z nich zawiera szczegółową tabelę w Excelu przedstawiającą wydatki budżetu rodzinnego. „Data” - „Pozycja wydatku” - „Kwota”. Wystarczy zrobić to raz. A potem skopiuj i wklej.

Aby nadać nazwę arkuszowi szczegółów, kliknij prawym przyciskiem myszy jego oznaczenie. "Przemianować".

Nie zapomnij zapisać wzoru kwoty w wierszu „Suma”.

Teraz połączmy raporty wydatków z arkuszem podsumowania. Zasada łączenia jest taka sama.

Spróbuj zaznaczyć komórkę z całkowitą kwotą!

Ochrona danych w komórce przed zmianami

Często wydatki i dochody wprowadzane są w pośpiechu. Z tego powodu możesz popełnić błąd i wprowadzić nieprawidłową wartość. Spowoduje to nieprawidłowe dane podsumowujące. A pod koniec miesiąca czasami nie da się dokładnie zapamiętać, gdzie była niedokładność.

Jak chronić komórkę przed zmianami w programie Excel:

Od wprowadzenia błędnych wartości. Dane – sprawdzenie danych – parametry. Wybierz typ danych z listy podręcznej. OK.
Zapobiegaj zmianie wartości w komórce. Recenzja – chroń arkusz. W zakładce, która się otworzy, wpisz hasło, które pozwoli Ci wyłączyć ochronę. Z wyskakującej listy możesz wybrać, co zabraniamy, a na co pozwalamy. W przykładzie pozostawiliśmy użytkownikowi możliwość zaznaczania komórek.
Selektywna ochrona komórek. Z budżetu rodzinnego może korzystać kilka osób jednocześnie. Dla każdego z nich możesz zorganizować dostęp do określonego obszaru arkusza. Przejrzyj — Zezwalaj na zmianę zakresów. Tworzyć. Wpisz nazwę zakresu, adresy komórek (do których będzie dostęp) i hasło dostępu.

Aby chronić cały skoroszyt, na karcie Recenzja kliknij odpowiedni przycisk.

Praca z formułami w arkuszu kalkulacyjnym finansów osobistych

Kiedy rozciągniesz formułę w tabeli przychodów i wydatków („pomnóż” przez całą kolumnę), istnieje niebezpieczeństwo przesunięcia linku. Należy zakotwiczyć odwołanie do komórki w formule.

Naciśnij klawisz F4. Znak $ pojawia się przed nazwą kolumny i nazwą wiersza:

Ponowne naciśnięcie klawisza F4 spowoduje wyświetlenie tego typu łącza: 17 CAD (mieszane łącze bezwzględne). Tylko rząd jest stały. Kolumnę można przesuwać. Naciśnij ponownie – $C17 (kolumna jest stała). Jeśli wpiszesz $C$17 (odniesienie bezwzględne), wartości zostaną ustalone w stosunku do wiersza i kolumny.

Aby zapamiętać zakres wykonaj te same kroki: wybierz – F4.

Dyscypliny budżetu rodzinnego. Pomaga rozwijać zachowania finansowe i unikać niepotrzebnych wydatków. Excel pozwala wziąć pod uwagę cechy konkretnej rodziny.

2 metody: Praca z szablonem Excel Tworzenie własnej dynamicznej tabeli wydatków

Wiele firm korzysta z programu Microsoft Excel do śledzenia wydatków działu lub całej firmy. Obecnie z programu Excel można korzystać na wszystkich komputerach PC z systemem operacyjnym Windows. Z tego powodu możesz śledzić swoje własne wydatki, jeśli ten program jest zainstalowany na Twoim domowym komputerze. Istnieje wiele szablonów śledzenia wydatków oferowanych przez firmę Microsoft i inne witryny, a najnowsze wersje programu Excel zawierają wbudowany szablon jako ustawienie wstępne. Możesz także utworzyć własną dynamiczną tabelę w programie Excel, aby śledzić wydatki. W obu przypadkach postępuj zgodnie z poniższymi instrukcjami.

Metoda 1 Praca z szablonem Excel

Metoda 2 Utwórz własną dynamiczną tabelę wydatków

Otwórz Excela.

Wprowadź nazwę tabeli dynamicznej w komórce A1. Tytuł powinien być znaczący, na przykład „Budżet osobisty”, „Rachunek wydatków osobistych” lub podobny (nie ma potrzeby używania cudzysłowów, są one tutaj tylko po to, aby pokazać przykład).

Wprowadź nagłówki kolumn.
Sugerowane nazwy i kolejność: Data, Kategoria wydatku, Notatka, Wydatek, Dochód i Saldo. Wypełnij komórki od A2 do G2 tymi nagłówkami. Może być konieczne poszerzenie kolumn, aby zmieściły się w nich tytuł lub wartość.
- Po przygotowaniu dynamicznych nagłówków tabeli i kolumn możesz użyć funkcji Zablokuj okienko, aby trwale wyświetlić nagłówki podczas przewijania wartości. Funkcję Zamroź okienko można znaleźć w menu Widok w programie Excel 2003 i wcześniejszych wersjach oraz w menu Widok na karcie Okno w programach Excel 2007 i 2010.

Wprowadź informacje o pierwszym rodzaju wydatku w komórce trzeciego wiersza.

Wprowadź formułę salda w komórce G3.
Ponieważ po raz pierwszy wprowadzasz saldo, zostanie ono zdefiniowane jako różnica między wydatkami a dochodem. Sposób, w jaki to napiszesz, zależy od tego, czy chcesz wyświetlić wydatki, czy dostępne środki.
- Jeśli chcesz, aby arkusz kalkulacyjny najpierw pokazywał wydatki, formuła bilansu powinna mieć postać =E3-F3, gdzie E3 pokazuje wydatki, a F3 pokazuje dochód. Przy tym ustawieniu formuła będzie pokazywać wydatki jako liczbę dodatnią, co ułatwi zrozumienie kwoty wydatków.
- Jeśli chcesz, aby tabela pokazywała przede wszystkim dostępne Ci środki, formuła salda powinna mieć postać =F3-E3. Przy tej konfiguracji tabela będzie wyświetlać saldo dodatnie, jeśli Twoje dochody są wyższe niż wydatki, oraz saldo ujemne, jeśli wystąpi odwrotna sytuacja.

Wprowadź informacje o drugim rodzaju wydatku w komórce czwartego wiersza.

Wprowadź formułę salda w komórce G4.
Druga i kolejne wartości będą nadal pokazywały saldo, dlatego należy dodać różnicę między wydatkami i dochodami do wartości salda poprzedniego wpisu.
- Jeśli najpierw patrzysz na wydatki, formuła bilansu będzie wyglądać następująco =G3+(E4-F4), gdzie G3 to komórka pokazująca poprzednie saldo, E4 pokazuje wydatki, a F4 pokazuje dochód.
- Jeśli prowadzisz arkusz kalkulacyjny do wyświetlania środków pieniężnych, formuła salda będzie miała postać =G3+(F4-E4).
- Nawiasy wokół komórek pokazujące różnicę między wydatkami a dochodami są opcjonalne. Służą one jedynie do uczynienia formuły bardziej przejrzystą.
- Jeśli chcesz, aby saldo pozostało puste do czasu wprowadzenia wpisu, możesz użyć w formule wartości JEŻELI, dzięki czemu w przypadku braku daty w komórce nie będzie wyświetlana wartość. Wzór na taki wpis będzie następujący: =JEŻELI(A4="","",G3+(E4-F4)), jeśli tabela jest potrzebna do utrzymania wydatków, oraz =JEŻELI(A4="","", G3+( F4-E4) ), jeśli tabela jest potrzebna do wyświetlania środków pieniężnych (nie musisz używać nawiasów wokół komórki, która pokazuje wydatki i dochody, ale musisz użyć nawiasów zewnętrznych).

Skopiuj saldo formuły do innych komórek w kolumnie G (kolumna salda). Kliknij prawym przyciskiem myszy komórkę G3 i wybierz opcję Kopiuj. Następnie zaznacz poniższe komórki w kolumnie. Kliknij prawym przyciskiem myszy wybrane komórki i wybierz Wklej, aby wstawić formułę do wybranych komórek (w programie Excel 2010 wybierz z menu opcję Wklej lub Wklej formułę). Formuła automatycznie zaktualizuje komórki, aby pokazać wydatki, dochody i datę (jeśli została użyta) z bieżącej serii oraz saldo z serii powyżej bieżącej serii.

Zapisz tabelę dynamiczną.
- Program Excel 2003 i starsze wersje zapisują tabele dynamiczne w starszym formacie „.xls”, natomiast programy Excel 2007 i 2010 zapisują tabele w nowszym formacie „.xlsx” opartym na języku XML, ale można czytać i zapisywać tabele dynamiczne w starym formacie „. xls” również. Jeśli masz wiele komputerów i chcesz przechowywać arkusz kalkulacyjny na każdym z nich, użyj starszego formatu, jeśli którykolwiek z Twoich komputerów ma program Excel 2003 lub starszy, lub nowego formatu, jeśli na wszystkich komputerach jest zainstalowany co najmniej program Excel 2007.

Użyj funkcji automatycznego wypełniania w kategoriach wydatków i dochodów, aby mieć pewność, że wprowadzone informacje są zgodne.
Aby odróżnić opłacone rachunki od właśnie zaplanowanych wydatków, pogrubioną czcionkę i zaznacz tekst lub komórki.
Aby zapobiec przypadkowym zmianom formuły lub nagłówka kolumny, komórki można zabezpieczyć przed modyfikacjami. Wybierz komórki, które być może będziesz musiał później zmienić (data, kategoria, wydatek, dochód, notatka) i odblokuj je. Następnie możesz zablokować resztę tabeli przed zmianami.

Informacje o artykule

Tę stronę wyświetlono 49 634 razy.

Czy ten artykuł był pomocny?

Szablony Excel do kontroli kosztów odgrywają ważną rolę w księgowości, ponieważ pomagają na bieżąco śledzić sytuację finansową. Te
Szablony Excel do pobrania nie tylko służą kontrola finansów przedsiębiorstwa, i dla kontrolować wydatki osobiste. Tym samym dzięki ewidencji wydatków i dochodów w formie pasków wypłat możemy prowadzić codziennie rachunkowość budżetu rodzinnego i przedsiębiorstw. Dodatkowo pełni funkcję dodatku do obliczania budżetów w programie Excel.

Jak kontrolować wydatki w Excelu

W celu kontrola wydatków w Excelu, musisz rejestrować wydatki i dochody w arkuszach kalkulacyjnych, a następnie obliczać różnicę między nimi za pomocą funkcji Excela. To pozwala zobaczyć przepływ gotówki do i do kasy. Dodatkowo możemy kalkulować i planować kolejne działania w zależności od sytuacji finansowej, gdyż przy ich pomocy odcinek wypłaty wydatków i dochodów mamy też okazję dowiedzieć się, czy dobrze zarządzamy kapitałem i czy potrzebujemy zmienić sposób działania, bo różnica może być dodatnia lub ujemna.

Kontrola kosztów w programie Excel do pobrania

Aby kontrolować wydatki, nie musisz wiedzieć, jak korzystać z Excela, ponieważ istnieje kilka opcji przykładowych arkuszy kalkulacyjnych do bezpłatnego pobrania, w tym:

Szablony programu Excel dla codziennych wydatków
Szablony Excel dla wydatków i dochodów firmy
Szablony Excel do kontrolowania wydatków osobistych

Z przykładowymi budżetami, aby uzyskać pomysł jak kontrolować wydatki w Excelu.

Szablony kontroli wydatków dla programu Excel

Ten szablon kontroli wydatków w programie Excel można dostosować do każdej firmy. Wystarczy, że wprowadzimy własne dane o wydatkach i dochodach.

Mój blog poświęciłam tematyce oszczędzania i planowania. Okazało się jednak, że w tym procesie wiele osób jest zdezorientowanych nie tyle ogólnymi, ile konkretnymi kwestiami technicznymi. Dlatego dzisiaj napiszę o tym jak budżetować i oszczędzać pieniądze w Excelu.

Najłatwiej zarządzać budżetem rodzinnym, jeśli mieszka się samotnie. W końcu wszystkie wpływy i wydatki finansowe są kontrolowane przez Ciebie i tylko Ciebie! W dużej szczęśliwej rodzinie liczenie pieniędzy wspólnych i osobistych jest znacznie trudniejsze.

Najważniejsze, że ideę „księgowania i oszczędzania” popierają wszyscy członkowie rodziny (w tym dzieci i starsi krewni). Wszyscy spotykamy się na obiedzie, ustalamy wspólny plan, omawiamy szczegóły i… krok po kroku budujemy przyszłość!

Swoją drogą, dzieci najłatwiej zmotywować. Wystarczy nadać nudnej codziennej księgowości formę gry.

Liczymy wydatki

Na ogólnej naradzie rodzinnej ustalamy nazwy głównych pozycji wydatków. Pierwsze co przychodzi na myśl: „Jedzenie”, „Usługi komunalne”, „Komunikacja” (telefon, internet), „Rozrywka”, „Odzież”, „Transport” (wydatki na samochód publiczny/taksówkę/osobisty), „Szkoła/dzieci ogród/instytut”, „Zwierzęta”, „Zdrowie”, „Uroda”, „Pożyczki” itp. W każdej rodzinie lista takich pozycji będzie indywidualna.

Nie warto też zbytnio dzielić wydatków – kilkanaście kategorii w zupełności wystarczy. W programie komputerowym „Księgowość domowa” Zauważyłem, że koszty żywności dzielą się na „Chleb”, „Nabiał”, „Mięso i wędliny”, „Warzywa i owoce” i inne. Nie widzę w tym większego sensu. Zwłaszcza jeśli księgowanie odbywa się ręcznie. W końcu jedzenie to także jedzenie w Afryce.

Patrząc w przyszłość, podzielę się jeszcze jedną sztuczką. Śledzenie wydatków osobistych (kieszeniowych) jest bardzo trudne – zarówno pod względem technicznym, jak i moralnym. Dlatego możesz wejść do sekcji „Pieniądze osobiste Petyi / Wasyi / Maszy”. W tej kolumnie zapisujemy kwotę przekazywaną Petyi/Wasi/Maszy na wydatki kieszonkowe (raz w tygodniu lub raz w miesiącu).

I mogą je wydać według własnego uznania: kupić batoniki i chipsy lub zaoszczędzić na rolkach. Najważniejsze, że kwota wydana do ręki jest już wyświetlona w Excelu.

Nawiasem mówiąc, kieszonkowe potrzebuje każdy: uczniowie, studenci, gospodynie domowe i głowa rodziny. To tak jak z osobistą przestrzenią i czasem – jakiś kawałek powinien należeć tylko do Ciebie.

Tak i nie zapomnij zaznaczyć takiej pozycji wydatków, jak „Siła wyższa”. Obejmuje to wszystko, co wykracza poza dzienny budżet: naprawę samochodu lub mieszkania, wakacje nad morzem, leki na wypadek poważnej choroby czy wyjazd na rocznicę babci.

No to dajemy każdemu członkowi rodziny malutki notatnik. Przez cały dzień Petya/Vasya/Masza rejestruje wydatki według kategorii. Wieczorem zebraliśmy się wszyscy i przenieśliśmy wydatki na wspólny stół przy komputerze. Pod względem czasowym „uzgodnienie obciążeń z kredytami” zajmuje maksymalnie dziesięć minut.

Co da księgowanie kosztów?

Gromadzisz szczegółowe statystyki według miesiąca, które można dostosować i wykorzystać jako wskazówkę na przyszłość
Widać wyraźnie, gdzie idą pieniądze i na co
Wyniki pierwszych miesięcy pozwalają skutecznie optymalizować koszty

Nawiasem mówiąc, jeśli znasz już swoje „słabe punkty”, na których warto oszczędzać bez tabel i zapisów, radzę wyróżnić je w osobnej kategorii dla przejrzystości. Mój przyjaciel na przykład prowadził rejestry w rubryce „Papierosy”. Z jego relacji wynika, że w ciągu roku zły nawyk kosztował go około 600 dolarów. W końcu rzucił palenie.

Liczymy dochód

Z oczywistych względów pozycje dochodowe będą znacznie mniejsze niż wydatki. Na przykład: „Wynagrodzenie Petyi”, „Wynagrodzenie Maszy”, „Emerytura Iriny”, „Stypendium Romy”.

Jeśli istnieją boczne źródła dochodu, lepiej rozważyć je osobno. Na przykład: „Odsetki od lokat”, „Wynajem garażu”, „Praca na pół etatu”.

I na wszelki wypadek tworzymy jeszcze jedną pozycję dochodu: „Inne” (wygrana na loterii lub pieniądze w kopercie na urodziny).

Co da rachunkowość dochodów?

Dodatkowa kontrola: łączne kwoty dochodów i wydatków za miesiąc powinny mieścić się w granicach kilkuset rubli
Wzrost i spadek dochodów z roku na miesiąc będzie wyraźnie widoczny
Suche liczby niczym światło reflektora uwydatnią „dziury” w budżecie, które należy „załatać” z wyprzedzeniem

Klasyczny przykład: święta noworoczne, wakacje, urodziny. W tych miesiącach z reguły wszystkie oszczędności wydawane są „do zera”, a rodzina popada w długi i pożyczki.

Jak poprawnie przenieść księgowość domową do Excela?

Najłatwiej jest umieścić wszystkie pozycje przychodów i wydatków w pierwszej kolumnie, a daty poziomo (lub odwrotnie).

Możesz utworzyć osobne arkusze Excela dla każdego miesiąca w jednym dokumencie, ale w różnych zakładkach („styczeń 2015”, „luty 2015” itp.). Dla przejrzystości możesz przenieść miesięczne sumy do Excela i prowadzić dzienne zapisy w zwykłym, papierowym dzienniku tygodniowym.

Najważniejsze, że nie zajmuje Ci to zbyt dużo czasu. Aha, tak przy okazji, na koniec każdego miesiąca warto odbyć „spotkania rodzinne” – z podsumowaniem i nakreśleniem planu na przyszłość. Nawiasem mówiąc, tutaj możesz pobrać szablon dla Excela.

Na koniec powiem, że sama kiedyś trzymałam budżet w Excelu, ale okazało się to niewygodne.

Teraz korzystam, które pozwalają mi robić to lepiej i spędzać znacznie mniej czasu na wprowadzaniu danych. Ponadto mogą budować wykresy i analizy w oparciu o dane historyczne, co ułatwia kontrolę swoich środków. Ogólnie polecam!

W jakiej formie zarządzasz budżetem rodzinnym? Subskrybuj aktualizacje i udostępniaj najlepsze posty swoim znajomym!

28 października 2013 o 13:08

Szablon programu Excel do księgowości domowej

Finanse w IT

Treść jest intuicyjna, niemniej jednak szybko omówmy główne punkty.

Każdy rodzaj dochodu lub wydatku jest na linii. Kolumny dzielą pola wejściowe według miesięcy. Weźmy na przykład blok danych z dochodami.

Możesz pobrać plik

Dzisiaj postanowiłam pokazać moją wersję budżetu rodzinnego. Budżet rodzinny eliminuje wiele problemów – pozwala na bieżąco śledzić wydatki, planować miesiąc i rok, a w efekcie racjonalnie zarządzać wydatkami i właściwie rozumieć swoje możliwości. Moja wersja powstawała i ewoluowała przez lata, ale pokażę też kilka opcji, które krążą po Internecie.

A więc przede wszystkim skąd wziąć formularz. Możesz to zrobić samodzielnie lub po prostu pobrać ze strony Microsoft. Polecenie Nowy/Microsoft Office Online/Budżety/Budżety rodzinne. Tam wybierasz ten, który najbardziej Ci się podoba, na ogół różnią się one jedynie designem.

Skład budżetów:

Planowane i rzeczywiste dochody.
Planowane i faktyczne wydatki.
Różnica lub plan/rzeczywisty
Schematy (nie dla każdego).

Praca z nimi jest prosta: co miesiąc wprowadzasz plan do kolumn, a następnie, przeciwnie, w miarę pojawiania się wydatków (dochodów) i faktu. W rezultacie tablica podaje wynik za pomocą prostych wzorów, a mianowicie porównania Twoich dochodów i wydatków.

Przejdźmy teraz do mojej wersji budżetu rodzinnego:

Możliwości:

Zaplanuj fakt
Ustalenie aktualnej sytuacji
Chronologia.
Wyświetlanie artykułów i grup, które są nadmiernie rozbudowane.

Z jakich funkcji Excela korzystałem:

„Inteligentny” stół. Usunęło to problem powiązań w obliczaniu wskaźników.
Funkcja, która umożliwiła obejście się bez .
aby wyświetlić pozycje, które są zawyżone.
Funkcja VLOOKUP służąca do określenia grupy kosztów.

Generalnie nic mega fajnego, ale bardzo praktyczne.

Jak z tym pracuję:

Na początku miesiąca wyznaczam sobie cele.
W miarę upływu miesiąca wprowadzam do zeznania faktyczne wydatki. tabela następnie rejestruje koszty według grup; jeśli nie ma dokładnego kosztu, ustawiam grupę ręcznie.
Pozycje, w przypadku których wystąpiła już nadwyżka wydatków oraz ile więcej pieniędzy potrzeba na pokrycie wszystkich pozycji, zostaną natychmiast pokazane. Dostosowuję się do sytuacji. Jeśli jest to nadmierny wydatek, który nie został wzięty pod uwagę, nie ma potrzeby niczego dotykać.
na koniec miesiąca kopiuję ten arkusz, nazywam go nazwą następnego miesiąca, odzwierciedlam faktyczne saldo, koryguję miesięczne wydatki, zostawiam wydatki, których nie poczyniłem, ale muszę zrobić, i usuwam wszystkie wydatki w oświadczenie (nie dotykam pierwszej linii, zawiera formuły, zrobię to później, rozwinę je w dół).

Oprócz budżetu miesięcznego korzystam również z planu rocznego. Dostosowuję go rzadko; jest potrzebny nie do celów księgowych, ale do oceny perspektyw na przyszłość.

Lepiej zrobić to na początku roku, aby później móc wykorzystać zawarte w nim informacje do miesięcznego budżetu. A następnie dostosuj się, aby ocenić obecną sytuację.

Plan roczny pozwala zobaczyć szerszą perspektywę. Można go używać do planowania dużych zakupów lub spłat kredytu.