Excelová tabuľka rodinného rozpočtu. Ako udržiavať rodinný rozpočet v Exceli. Nástroj na správu rozpočtu

Keď sa pred tromi rokmi objavila potreba sledovať príjmy a výdavky rodinného rozpočtu, vyskúšal som množstvo špecializovaných programov. Každý z nich mal nejaké chyby, nedostatky a dokonca aj dizajnové chyby. Po dlhom a neúspešnom hľadaní toho, čo som potreboval, bolo rozhodnuté usporiadať to, čo som potreboval, na základe šablóny Excel. Jeho funkčnosť vám umožňuje pokryť väčšinu základných požiadaviek na vedenie domáceho účtovníctva a v prípade potreby vytvárať vizuálne grafy a pridávať vlastné moduly analýzy.

Táto šablóna netvrdí, že pokrýva 100% celej úlohy, ale môže slúžiť ako dobrý základ pre tých, ktorí sa rozhodnú ísť touto cestou.

Jediné, na čo by som vás chcel hneď upozorniť, je, že práca s touto šablónou si vyžaduje veľkú plochu pracovnej plochy, preto je žiaduci 22” alebo väčší monitor. Pretože súbor bol navrhnutý s jednoduchým používaním a bez rolovania. To vám umožní umiestniť údaje za celý rok na jeden hárok.

Obsah je intuitívny, no napriek tomu si rýchlo prejdime hlavné body.

Pri otváraní súboru je pracovné pole rozdelené na tri veľké časti. Horná časť slúži na udržanie všetkých príjmov. Inými slovami, toto sú finančné objemy, ktoré vieme spravovať. Spodný, najväčší je na zaznamenávanie všetkých výdavkov. Pre uľahčenie analýzy sú rozdelené do hlavných podskupín. Vpravo je blok pre automatické sčítanie výsledkov, čím viac je tabuľka vyplnená, tým sú jej údaje informatívnejšie.

Každý typ príjmu alebo výdavku je na riadkoch. Stĺpce rozdeľujú vstupné polia podľa mesiacov. Zoberme si napríklad blok údajov s príjmom.

Čo môžeme skrývať, mnohí dostávajú „sivé“ alebo dokonca „čierne“ platy. Niekto sa môže pochváliť tým, že je „biely“. Pre iných môže väčšina ich príjmu pochádzať zo zamestnania na čiastočný úväzok. Pre objektívnejšiu analýzu vašich zdrojov príjmu sme preto zdôraznili štyri hlavné body. Nezáleží na tom, či bude jedna bunka vyplnená neskôr alebo všetky naraz - v poli „celkom“ sa stále vypočíta správna suma.

Pokúsil som sa rozdeliť náklady do skupín, ktoré by boli univerzálne a vhodné pre väčšinu ľudí, ktorí tento súbor začali používať. Ako to bolo úspešné, posúďte vy. V každom prípade pridanie požadovaného riadku s individuálnou nákladovou položkou nezaberie veľa času. Sám napríklad nefajčím, ale tí, ktorí sú na tento zlozvyk naklonení a chcú sa ho zbaviť a zároveň chápu, koľko sa na to míňa, si môžu pridať výdavkovú položku „Cigarety“. Základná znalosť Excelu na to úplne postačuje a teraz sa toho nebudem dotýkať.

Ako je uvedené vyššie, všetky výdavky sú v poslednom riadku sčítané podľa mesiacov – to je celková suma, ktorú každý mesiac minieme nikto nevie kam. Vďaka podrobnému rozdeleniu do skupín môžete jednoducho sledovať svoje vlastné trendy. Napríklad v zimných mesiacoch sa mi znížia výdavky na jedlo asi o 30%, ale chuť nakupovať všelijaké zbytočné hlúposti sa zvyšuje.

Ešte nižšia je čiara nazývaná „zvyšok“. Vypočíta sa ako rozdiel všetkých príjmov za mesiac a všetkých výdavkov. Práve podľa toho môžete posúdiť, koľko peňazí si môžete odložiť napríklad na zálohu. Alebo koľko chýba, ak je bilancia záporná.

No a to je v podstate všetko. Áno, zabudol som vysvetliť rozdiel medzi poliami „priemer (mesiac)“ a „priemer (rok)“ v pravom súhrnnom bloku. Prvý, „mesačný priemer“, vypočítava priemerné hodnoty iba za tie mesiace, v ktorých boli výdavky. Napríklad ste si kúpili vzdelávacie kurzy trikrát do roka (v januári, marci a septembri). Potom vzorec vydelí súčet tromi a umiestni ho do bunky. To vám umožní presnejšie odhadnúť vaše mesačné výdavky. No, druhý, „priemer za rok“, vždy delí konečnú hodnotu 12, čo presnejšie odráža ročnú závislosť. Čím väčší je medzi nimi rozdiel, tým sú tieto výdavky nepravidelnejšie. A tak ďalej.

Môžete si stiahnuť súbor

Každý človek, ktorému záleží na finančnom blahobyte svojej rodiny, analyzuje príjmy a výdavky. Ak nevieš, koľko máš peňazí, tak ich nemáš. Udržiavanie rozpočtu vám umožňuje zostať vždy v pluse, predchádzať zbytočným výdavkom a realizovať svoje ciele a sny.

Existuje veľa hotových programov na účtovanie príjmov a výdavkov. Nájsť najlepší program, ktorý by spĺňal všetky potreby konkrétnej rodiny, je však ťažké. Žiadosti sú predsa rôzne. Navrhujeme vytvoriť rodinný rozpočet v Exceli a prispôsobiť ho vašim potrebám.

Osobný rozpočet príjmov a výdavkov v Exceli

Softvérový balík Microsoft Office obsahuje niekoľko šablón na riešenie určitých problémov. Otvorte Excel - kliknite na tlačidlo "Súbor" - "Vytvoriť" - "Vzorové šablóny" - "Osobný rozpočet na mesiac" - OK.

Ak z nejakého dôvodu nemáte túto šablónu alebo ju nemôžete nájsť, môžete si stiahnuť svoj osobný rozpočet na mesiac v Exceli.

Otvorí sa jednoduchá šablóna, do ktorej môžete zadať plánované a skutočné ukazovatele. Rozdeľte príjmy a výdavky podľa položiek, vypočítajte sumy automaticky.

Hotovú šablónu rodinného rozpočtu vieme prispôsobiť vašim potrebám:

pridávať/odstraňovať články;
zmeniť možnosti podmieneného formátovania;
názvy liniek;
farby výplne atď.

Pred nami je súhrnný výkaz príjmov a výdavkov. Pre niektoré rodiny to môže byť výhodné. Odporúčame vám však podrobne uviesť tabuľky.

Tabuľka rodinného rozpočtu v Exceli

Povedzme, že rodina má samostatný rozpočet. Dôležité je, kto koľko prinesie do domu. Je potrebné vziať do úvahy mesačný zárobok manžela a manželky. Navyše peniaze tečú nerovnomerne. Jeden deň - plat, o týždeň neskôr - záloha. O pár dní - úrok z vkladu. Plus pravidelné brigády.

Na spresnenie príjmov vytvoríme excelovú tabuľku príjmov a výdavkov rodiny na samostatnom hárku. Dajme tomu názov.

Označujeme stĺpce: „Dátum“, „Článok“, „Suma“. Nižšie – „Celkom“. Do tejto bunky zadáme vzorec na výpočet sumy.

Vrátime sa k súhrnnému hárku. Označíme bunku, nad ktorú chceme vložiť riadok. Pravé tlačidlo myši – „Vložiť“ – „Čiara“ – OK. Znamenie:

Teraz musíme zabezpečiť, aby sa celková suma z podrobného výkazu automaticky preniesla do súhrnu. Vyberte prázdnu bunku, kde sa majú zobraziť čísla. Zadajte „rovná sa“.

Poďme na hárok s podrobnou správou. A kliknite na celkovú sumu príjmu za mesiac. "Vstup":

Podrobnú správu sme pripojili k hlavnému súhrnnému hárku. Teraz môžete vykonať zmeny v hárku s podrobnosťami toľkokrát, koľkokrát potrebujete počas mesiaca. Sumy v súhrne sa automaticky prepočítajú.

Rozdelenie výdavkov rozpočtu

Peniaze sa míňajú takmer každý deň: kupujú sa potraviny, pohonné hmoty, cestovné lístky. Na optimalizáciu hospodárenia s rodinným rozpočtom sa odporúča okamžite realizovať výdavky. Strávte to a zapíšte si to.

Pre pohodlie vytvoríme podrobné listy pre všetky nákladové položky. Každý z nich obsahuje podrobnú excelovú tabuľku výdavkov rodinného rozpočtu. „Dátum“ – „Výdavková položka“ – „Suma“. Stačí to urobiť raz. A potom skopírujte a prilepte.

Ak chcete hárku s podrobnosťami pomenovať, kliknite pravým tlačidlom myši na jeho označenie. "Premenovať".

Nezabudnite si do riadku „Celkom“ zapísať vzorec sumy.

Teraz prepojme výkazy výdavkov so súhrnným hárkom. Princíp spájania je rovnaký.

Skúste zvýrazniť bunku s celkovou sumou!

Ochrana údajov v bunke pred zmenami

Výdavky a príjmy sa často zavádzajú narýchlo. Z tohto dôvodu sa môžete pomýliť a zadať neplatnú hodnotu. Výsledkom budú nesprávne súhrnné údaje. A na konci mesiaca je niekedy nemožné spomenúť si, kde presne bola nepresnosť.

Ako chrániť bunku pred zmenami v Exceli:

Zo zadania nesprávnych hodnôt. Údaje – kontrola údajov – parametre. Vyberte typ údajov z rozbaľovacieho zoznamu. OK.
Zabráňte zmene hodnôt v bunke. Kontrola – ochrana listu. Na karte, ktorá sa otvorí, zadajte heslo, ktoré vám umožní vypnúť ochranu. V rozbaľovacom zozname si môžete vybrať, čo zakazujeme a čo povoľujeme. V príklade sme používateľovi ponechali možnosť výberu buniek.
Selektívne chráni bunky. Rodinný rozpočet môže využívať viacero ľudí naraz. Pre každý z nich môžete organizovať prístup k určitej oblasti listu. Kontrola – umožňuje zmenu rozsahov. Vytvorte. Zadajte názov rozsahu, adresy buniek (do ktorých bude prístup) a prístupové heslo.

Ak chcete chrániť celý zošit, na karte Kontrola kliknite na príslušné tlačidlo.

Práca so vzorcami v tabuľke osobných financií

Keď natiahnete vzorec v tabuľke s príjmami a výdavkami („vynásobíte“ cez celý stĺpec), existuje nebezpečenstvo posunutia prepojenia. Odkaz na bunku by ste mali ukotviť vo vzorci.

Stlačte F4. Pred názvom stĺpca a riadku sa zobrazí znak $:

Opätovné stlačenie F4 bude mať za následok tento typ odkazu: C$17 (zmiešaný absolútny odkaz). Len riadok je pevný. Stĺpec je možné posúvať. Kliknite znova – 17 USD (stĺpec je pevný). Ak zadáte $ C $ 17 (absolútna referencia), hodnoty sú fixné vzhľadom na riadok a stĺpec.

Ak si chcete zapamätať rozsah, vykonajte rovnaké kroky: vyberte – F4.

Disciplíny rodinného rozpočtu. Pomáha rozvíjať finančné správanie a vyhýbať sa zbytočným výdavkom. A Excel vám umožňuje vziať do úvahy vlastnosti konkrétnej rodiny.

2 spôsoby: Práca s excelovou šablónou Vytvorenie vlastnej dynamickej tabuľky výdavkov

Mnoho spoločností používa program Microsoft Excel na sledovanie výdavkov za oddelenie alebo celú spoločnosť. V súčasnosti je možné Excel používať na všetkých počítačoch s operačným systémom Windows. Z tohto dôvodu môžete sledovať svoje vlastné výdavky, ak je tento program nainštalovaný na vašom domácom počítači. Existuje veľké množstvo šablón na sledovanie výdavkov od spoločnosti Microsoft a iných stránok a najnovšie verzie Excelu obsahujú vstavanú šablónu ako predvoľbu. Môžete si tiež vytvoriť vlastnú dynamickú tabuľku v Exceli na sledovanie výdavkov. V oboch prípadoch postupujte podľa pokynov nižšie.

Metóda 1 Práca so šablónou programu Excel

Metóda 2 Vytvorte si vlastnú dynamickú tabuľku výdavkov

Otvorte Excel.

Do bunky A1 zadajte názov dynamickej tabuľky. Názov by mal byť zmysluplný, napríklad „Osobný rozpočet“, „Účtovanie osobných výdavkov“ alebo niečo podobné (netreba používať úvodzovky, sú tu len ako príklad).

Zadajte nadpisy stĺpcov.
Navrhované názvy a poradie: Dátum, Kategória nákladov, Poznámka, Výdavky, Príjem a Zostatok. Vyplňte bunky A2 až G2 týmito nadpismi. Možno budete musieť rozšíriť stĺpce, aby vyhovovali názvu alebo hodnote.
- Keď máte pripravené hlavičky dynamickej tabuľky a stĺpcov, môžete použiť funkciu Zmraziť tablu na trvalé zobrazenie hlavičiek pri posúvaní hodnôt nadol. Funkciu zmrazenia tably nájdete v ponuke Zobraziť v Exceli 2003 a starších verziách a v ponuke Zobraziť na karte Okno v Exceli 2007 a 2010.

Do bunky tretieho riadku zadajte informácie o prvom type výdavku.

Do bunky G3 zadajte vzorec zostatku.
Keďže zostatok zadávate prvýkrát, bude definovaný ako rozdiel medzi výdavkami a príjmami. Ako to napíšete, závisí od toho, či chcete zobraziť výdavky alebo dostupné prostriedky.
- Ak chcete, aby tabuľka najprv zobrazovala výdavky, vzorec súvahy by mal byť =E3-F3, kde E3 zobrazuje výdavky a F3 zobrazuje príjmy. Pri tomto nastavení bude vzorec zobrazovať výdavky ako kladné číslo, vďaka čomu bude výška výdavkov ľahšie pochopiteľná.
- Ak chcete, aby tabuľka primárne zobrazovala prostriedky, ktoré máte k dispozícii, vzorec zostatku by mal byť =F3-E3. Pri tomto nastavení sa v tabuľke zobrazí kladný zostatok, ak sú vaše príjmy vyššie ako výdavky, a záporný zostatok, ak nastane opačná situácia.

Do bunky štvrtého riadku zadajte informácie o druhom type výdavku.

Do bunky G4 zadajte vzorec zostatku.
Druhá a ďalšie hodnoty budú naďalej vykazovať zostatok, takže rozdiel medzi výdavkami a príjmami musíte pripočítať k hodnote zostatku predchádzajúceho záznamu.
- Ak sa najprv pozriete na výdavky, vzorec súvahy by bol =G3+(E4-F4), kde G3 je bunka, ktorá zobrazuje predchádzajúci zostatok, E4 zobrazuje výdavky a F4 zobrazuje príjem.
- Ak udržiavate tabuľku na zobrazenie hotovosti, vzorec zostatku bude =G3+(F4-E4).
- Zátvorky okolo buniek zobrazujúce rozdiel medzi výdavkami a príjmami sú voliteľné. Používajú sa len na sprehľadnenie vzorca.
- Ak chcete, aby zostatok zostal prázdny až do zadania položky, môžete vo vzorci použiť hodnotu IF, takže ak nie je zadaný dátum, v bunke sa nezobrazí žiadna hodnota. Vzorec pre takýto záznam bude =IF(A4="","",G3+(E4-F4)), ak je tabuľka potrebná na udržiavanie výdavkov, a =IF(A4="","", G3+( F4-E4) ), ak je tabuľka potrebná na zobrazenie hotovosti (nemusíte použiť zátvorky okolo bunky, ktorá zobrazuje výdavky a príjmy, ale musíte použiť vonkajšie zátvorky).

Skopírujte zostatok vzorca do iných buniek v stĺpci G (stĺpec zostatku). Kliknite pravým tlačidlom myši na bunku G3 a vyberte možnosť Kopírovať. Potom vyberte bunky nižšie v stĺpci. Kliknite pravým tlačidlom myši na vybraté bunky a vyberte položku Prilepiť, čím vložíte vzorec do vybratých buniek (v Exceli 2010 vyberte z ponuky položku Prilepiť alebo Prilepiť vzorec). Vzorec automaticky aktualizuje bunky tak, aby zobrazovali výdavky, príjmy a dátum (ak sa používajú) z aktuálnej série a zostatok zo série nad aktuálnou sériou.

Uložte dynamickú tabuľku.
- Excel 2003 a staršie verzie ukladajú dynamické tabuľky v staršom formáte „.xls“, zatiaľ čo Excel 2007 a 2010 ukladajú tabuľky v novšom formáte „.xlsx“ založenom na XML, ale dynamické tabuľky môžete čítať a ukladať aj v starom formáte „. xls" rovnako. Ak máte viacero počítačov a chcete tabuľku uložiť na každom z nich, použite starší formát, ak má niektorý z vašich počítačov Excel 2003 alebo starší, alebo nový formát, ak je na všetkých počítačoch nainštalovaný aspoň Excel 2007.

Použite funkciu Automatické dopĺňanie v kategóriách výdavkov a príjmov, aby ste sa uistili, že zadané informácie sa zhodujú.
Ak chcete rozlíšiť zaplatené účty od výdavkov, ktoré sú práve plánované, nastavte písmo tučným písmom a zvýraznite text alebo bunky.
Aby sa predišlo náhodným zmenám vo vzorci alebo hlavičke stĺpca, bunky môžu byť chránené pred úpravami. Vyberte bunky, ktoré možno budete musieť neskôr zmeniť (dátum, kategória, výdavok, príjem, poznámka) a odomknite ich. Potom môžete uzamknúť zvyšok tabuľky pred zmenami.

Informácie o článku

Táto stránka bola zobrazená 49 634 krát.

Bol tento článok nápomocný?

Šablóny Excelu na kontrolu nákladov zohrávajú dôležitú úlohu v účtovníctve, pretože pomáhajú držať krok s finančným stavom. Títo
Excel šablóny na stiahnutie nielen slúžia kontrola podnikových financií, a pre kontrolovať osobné výdavky. Vďaka evidencii výdavkov a príjmov vo výplatných páskach teda môžeme viesť denne účtovníctvo rodinného rozpočtu a podnikmi. Okrem toho slúži ako doplnok pre výpočet rozpočtov v Exceli.

Ako kontrolovať výdavky v Exceli

Za účelom kontrolovať výdavky v Exceli, musíte evidovať výdavky a príjmy do tabuliek a potom medzi nimi zobrať rozdiel pomocou funkcií Excelu. To vám umožní vidieť pohyb hotovosti dovnútra a von. Okrem toho vieme s pomocou vypočítať a naplánovať následné akcie v závislosti od finančnej situácie výplatná páska výdavkov a príjmov máme tiež možnosť vedieť, či spravujeme svoj kapitál dobre a či musíme zmeniť naše konanie, keďže rozdiel môže byť pozitívny alebo negatívny.

Kontrola nákladov v Exceli na stiahnutie

Nie je potrebné vedieť, ako používať Excel na kontrolu výdavkov, pretože existuje niekoľko možností na bezplatné stiahnutie vzorových výpočtových listov vrátane:

Excel šablóny pre denné výdavky
Excel šablóny pre firemné výdavky a príjmy
Šablóny Excelu na kontrolu osobných výdavkov

So vzorovými rozpočtami na získanie predstavy ako kontrolovať výdavky v Exceli.

Šablóny riadenia výdavkov pre Excel

Túto excelovú šablónu na kontrolu výdavkov je možné prispôsobiť každému podniku. Stačí nám zadať vlastné údaje o výdavkoch a príjmoch.

Svoj blog som venoval téme sporenia a plánovania. Ukázalo sa však, že v tomto procese je veľa ľudí zmätených nie tak všeobecnými, ako špecifickými technickými problémami. Dnes teda napíšem o tom, ako rozpočítať a ušetriť peniaze v Exceli.

Najjednoduchšie je spravovať rodinný rozpočet, ak bývate sami. Všetky finančné príjmy a výdavky totiž kontrolujete vy a len vy! Vo veľkej šťastnej rodine je počítanie spoločných a osobných peňazí oveľa ťažšie.

Hlavná vec je, že myšlienku „účtovníctva a sporenia“ podporujú všetci členovia rodiny (vrátane detí a starších príbuzných). Všetci sa stretneme na večeri, vyslovíme spoločný plán, diskutujeme o detailoch a...budujeme budúcnosť krok za krokom!

Mimochodom, deti sa motivujú najľahšie. Stačí dať nudnému každodennému účtovníctvu hernú formu.

Počítame výdavky

Na všeobecnej rodinnej rade vymýšľame názvy hlavných výdavkových položiek. Prvá vec, ktorá vás napadne: „Jedlo“, „Pomocné služby“, „Komunikácia“ (telefón, internet), „Zábava“, „Oblečenie“, „Doprava“ (verejné náklady/taxi/osobné náklady na auto), „Škola/deti záhrada/ústav“, „Domáce zvieratá“, „Zdravie“, „Krása“, „Pôžičky“ atď. V každej rodine bude zoznam takýchto položiek individuálny.

Tiež sa neoplatí príliš rozdeľovať výdavky – tucet kategórií je celkom dosť. V počítačovom programe "domáce účtovníctvo" Všimol som si, že náklady na potraviny sú rozdelené na „Chlieb“, „Mliečne výrobky“, „Mäso a údeniny“, „Zelenina a ovocie“ a ďalšie. Nevidím v tom veľký zmysel. Najmä ak sa účtovníctvo robí ručne. Koniec koncov, jedlo je jedlo aj v Afrike.

Pri pohľade do budúcnosti sa podelím o jeden trik. Sledovať osobné (vreckové) výdavky je veľmi náročné – technicky aj morálne. Preto môžete vstúpiť do sekcie „Osobné peniaze Petya/Vasya/Masha“. V tomto stĺpci zaznamenávame sumu, ktorá sa dáva Peťovi/Vasya/Masha na vreckové (raz za týždeň alebo raz za mesiac).

A môžu ho minúť podľa vlastného uváženia: kúpiť si tyčinky a hranolky alebo ušetriť na kolieskových korčuliach. Najdôležitejšie je, že vydaná suma na ruku je už zobrazená v Exceli.

Mimochodom, vreckové potrebuje každý: školáci, študenti, ženy v domácnosti, aj hlava rodiny. Je to ako s osobným priestorom a časom – nejaký kúsok by mal patriť len vám.

Áno, a nezabudnite zvýrazniť takú nákladovú položku ako „Vyššia moc“. To zahŕňa všetko, čo presahuje denný rozpočet: opravy auta alebo bytu, dovolenka pri mori, lieky v prípade vážnej choroby a výlet na výročie starej mamy.

Potom dáme každému členovi rodiny malý zápisník. A počas dňa Petya/Vasya/Masha zaznamenáva výdavky podľa kategórií. Večer sme sa všetci zišli a preniesli výdavky na spoločný stôl v počítači. Z časového hľadiska trvá „vyrovnanie debetov a kreditov“ maximálne desať minút.

Čo prinesie nákladové účtovníctvo?

Zhromažďujete konkrétne štatistiky podľa mesiacov, ktoré je možné upraviť a použiť ako vodítko do budúcnosti
Jasne vidíte, kam peniaze idú a na čo
Výsledky prvých mesiacov vám umožňujú efektívne optimalizovať náklady

Mimochodom, ak už poznáte svoje „slabé stránky“, na ktorých by sa oplatilo šetriť bez tabuliek a záznamov, radím vám, aby ste ich pre prehľadnosť zvýraznili v samostatnej kategórii. Môj priateľ si napríklad viedol záznamy pod položkou „Cigarety“. Podľa jeho záznamov sa ukázalo, že v priebehu roka ho jeho zlozvyk stál asi 600 dolárov. Nakoniec prestal fajčiť.

Počítame príjem

Z pochopiteľných dôvodov budú príjmové položky oveľa menšie ako výdavky. Napríklad: „Petyov plat“, „Mashov plat“, „Irinin dôchodok“, „Rómske štipendium“.

Ak existujú vedľajšie zdroje príjmu, je lepšie ich zvážiť oddelene. Napríklad: „Úroky z vkladov“, „Prenájom garáže“, „Práca na čiastočný úväzok“.

A pre každý prípad vytvoríme ešte jednu príjmovú položku: „Iné“ (výhry v lotérii alebo peniaze v obálke na narodeniny).

Čo prinesie účtovníctvo príjmov?

Dodatočná kontrola: celkové sumy príjmov a výdavkov za mesiac by sa mali zhodovať v rozmedzí niekoľkých stoviek rubľov
Rast a pokles príjmov podľa rokov a mesiacov bude jasne viditeľný
Suché čísla zvýraznia ako reflektor „diery“ v rozpočte, ktoré je potrebné „zaplátať“ vopred

Klasický príklad: novoročné sviatky, prázdniny, narodeniny. V týchto mesiacoch sa spravidla všetky úspory míňajú „na nulu“ a rodina sa zadlžuje a zadlžuje.

Ako správne preniesť domáce účtovníctvo do Excelu?

Najjednoduchším spôsobom je umiestniť všetky príjmové a výdavkové položky do prvého stĺpca a dátumy vodorovne (alebo naopak).

Môžete vytvoriť samostatné hárky programu Excel pre každý mesiac v jednom dokumente, ale na rôznych kartách („január 2015“, „február 2015“ atď.). Pre prehľadnosť môžete mesačné súčty preniesť do Excelu a viesť denné záznamy v bežnom papierovom týždennom denníku.

Hlavná vec je, že vám to nezaberie veľa času. Och, a mimochodom, na konci každého mesiaca sa oplatí usporiadať „rodinné stretnutia“ - s rozborom a zostavením plánu do budúcnosti. Mimochodom, tu si môžete stiahnuť šablónu pre Excel.

Na záver poviem, že sám som si viedol rozpočet v Exceli, ale ukázalo sa to ako nepohodlné.

Teraz používam, ktoré mi umožňujú robiť to lepšie a tráviť oveľa menej času zadávaním údajov. Okrem toho môžu vytvárať grafy a analýzy založené na historických údajoch, čo uľahčuje kontrolu ich finančných prostriedkov. Vo všeobecnosti to odporúčam!

Akou formou hospodárite s rodinným rozpočtom? Prihláste sa na odber aktualizácií a zdieľajte najlepšie príspevky so svojimi priateľmi!

28. októbra 2013 o 13:08 hod

Excel šablóna pre domáce účtovníctvo

Financie v IT

Obsah je intuitívny, no napriek tomu si rýchlo prejdime hlavné body.

Každý typ príjmu alebo výdavku je na riadkoch. Stĺpce rozdeľujú vstupné polia podľa mesiacov. Zoberme si napríklad blok údajov s príjmom.

Môžete si stiahnuť súbor

Dnes som sa rozhodol ukázať svoju verziu rodinného rozpočtu. Rodinný rozpočet odstraňuje mnohé problémy - umožňuje vám sledovať výdavky, zostavovať plán na mesiac a rok a nakoniec racionálne riadiť svoje výdavky a správne pochopiť svoje možnosti. Moja verzia bola vytvorená a vyvíjaná v priebehu rokov, ale ukážem aj niekoľko možností, ktoré plávajú po internete.

Tak v prvom rade, kde získať formulár. Môžete to urobiť sami alebo si ho môžete stiahnuť od spoločnosti Microsoft. Príkaz Nový/Microsoft Office Online/Rozpočty/Rodinné rozpočty. Tam si vyberiete ten, ktorý sa vám najviac páči, vo všeobecnosti sa líšia len dizajnom.

Zloženie rozpočtov:

Plánovaný a skutočný príjem.
Plánované a skutočné výdavky.
Rozdiel alebo plán/skutočný
Diagramy (nie pre každého).

Práca s nimi je jednoduchá: každý mesiac zadáte do stĺpcov plán, potom, naopak, ako vzniknú výdavky (príjmy) a skutočnosť. Výsledkom je, že doska dáva výsledok pomocou jednoduchých vzorcov, a to porovnanie vašich príjmov a výdavkov.

Teraz prejdime k mojej verzii rodinného rozpočtu:

možnosti:

Plánovať skutočnosť
Určenie aktuálnej situácie
Chronológia.
Zobrazovanie článkov a skupín, ktoré sú nadmerne vynaložené.

Aké funkcie Excelu som použil:

"Inteligentný" stôl. Tým sa odstránil problém väzieb pri výpočte ukazovateľov.
Funkcia, ktorá umožnila zaobísť sa bez .
zobraziť položky, ktoré sú nadmerne vyčerpané.
Funkcia VLOOKUP na určenie nákladovej skupiny.

Vo všeobecnosti nič mega cool, ale veľmi praktické.

Ako s tým pracujem:

Ciele som si stanovila na začiatku mesiaca.
Postupom mesiaca uvádzam do výkazu skutočné výdavky. v tabuľke sa potom zaznamenávajú náklady podľa skupín, ak nie sú presné náklady, nastavím skupinu ručne.
Okamžite sa zobrazia položky, pri ktorých už došlo k nadmerným výdavkom a koľko peňazí je potrebných na pokrytie všetkých položiek. Prispôsobujem sa podľa situácie. Ak ide o nadmerný výdavok, ktorý nebol zohľadnený, netreba sa ničoho dotýkať.
na konci mesiaca skopírujem tento hárok, pomenujem ho názvom ďalšieho mesiaca, premietnem skutočný zostatok, upravím mesačné výdavky, nechám výdavky, ktoré som neurobil, ale treba ich urobiť, a vymažem všetky výdavky v výpis (prvý riadok sa nedotýkam, obsahuje vzorce, urobím ich neskôr, predĺžim nadol).

Okrem mesačného rozpočtu používam aj ročný plán. Upravujem to len zriedka, nie je to potrebné na účtovníctvo, ale na posúdenie budúcich vyhliadok.

Urobte to radšej na začiatku roka, aby ste potom informácie z neho mohli využiť pre svoj mesačný rozpočet. A potom sa prispôsobiť, aby ste zhodnotili aktuálnu situáciu.

Ročný plán vám umožní vidieť celkový obraz. Môžete ho použiť na plánovanie veľkých nákupov alebo splátok pôžičiek.