Порівняння інституціоналізму та неокласичної теорії. Інституціоналізм та неокласична економічна теорія. Що вивчає інституційна теорія
У переважній більшості наукових досліджень у галузі фінансів з кінця XIX-XX ст. не стосувалися фінансової діяльності підприємств – увага акцентувалася на систематизації та узагальненні методів поповнення державної скарбниці через систему податків. Цим значною мірою якраз і пояснюється той факт, що теорія фінансів мала досить описовий характер, а відповідні монографії та навчальні керівництва були схожі одна на одну як близнюки-брати. Стабільність і у сенсі застій у розвитку фінансової науки у класичному її розумінні закінчилися у першій третині XX в. На той час класична теорія фінансів практично вичерпала себе, а нові тенденції у розвитку економіки неминуче призвели до зміщення акцентів у галузях науки і практики, що з управлінням фінансами. Справа в тому, що напередодні Другої світової війни і відразу ж після неї ситуація у світовій економіці починає різко змінюватися: у міру розвитку ринкових відносин роль держави та громадських спілок в економіці суттєво знижується. Розвиток та інтернаціоналізація ринків капіталу, підвищення ролі транснаціональних корпорацій, процеси концентрації в галузі виробництва, посилення значущості фінансового ресурсу як основного в системі ресурсного забезпечення будь-якого бізнесу привели в середині XX ст. до необхідності теоретичного осмислення ролі фінансів лише на рівні основний системотворчої осередку будь-якої економічної системи, т. е. лише на рівні господарюючого суб'єкта (фірми).
Зусиллями представників англо-американської фінансової школи теорія фінансів набула абсолютно нового наповнення порівняно з поглядами вчених XVIII-XIX ст. З певною часткою умовності можна стверджувати, що у рамках класичної теорії фінансів розвивалися та систематизувалися централізовані (чи громадські) фінанси. Що стосується децентралізованих фінансів та фінансових відносин із закордоном, то власне стосунки та операції існували і в ті часи, проте теоретичного їх осмислення та систематизації не було. І лише в міру розвитку національних та міжнародних фінансових ринків та посилення впливу носіїв децентралізованих фінансів почала формуватися потреба в концептуальних засадах неокласичної теорії фінансів, суть якої полягає в теоретичному осмисленні та обґрунтуванні ролі та механізмів взаємодії ринків капіталу та найбільших національних та транснаціональних корпорацій у міжнародних та фінансових відносин.
Сорокові та п'ятдесяті роки ХХ ст. можна назвати початком принципово нової стадії у розвитку фінансової науки у трактуванні її логіки та змісту. Саме в ці роки отримує своє оформлення неокласична теорія фінансів, суть якої полягає в теоретичному осмисленні та обґрунтуванні ролі та механізмів взаємодії ринків капіталу та найбільших національних та транснаціональних корпорацій у міжнародних та національних фінансових відносинах.
За історичними мірками, становлення та розвитку нової теорії йшло досить швидкими темпами; Основна причина - виняткова затребуваність з боку практики (розвиток та інтернаціоналізація бізнесу, зміцнення фінансових ринків, нарощування банківського сектора та ін.). Вже наприкінці 50-х років. XX ст. завдяки зусиллям представників англо-американської фінансової школи новий напрямок остаточно відбрунькувався від прикладної мікроекономіки і почав домінувати у фінансовій науці. Підкреслимо, що перехід від класичної до неокласичної теорії фінансів не був якимось унікальним, самостійним явищем – він здійснювався у рамках становлення неокласичної економії та був теоретично підкріплений розробками провідних представників нового напряму – маржиналізму. Становлення неокласичних фінансів пов'язане з еволюцією економічної теорії та формуванням неокласичної економічної школи, зокрема, з роботами А. Маршалла (неокласична теорія маржиналізму), У. Джевонса (теорія граничної корисності), Е. Бем-Баверка (теорія капіталу та теорія відсотка).
З певною часткою умовності можна стверджувати, що неокласична теорія фінансів виходить з чотирьох вихідних тезах (посылках):
економічна міць держави, а отже, і стійкість її фінансової системи значною мірою визначаються економічною
потужністю приватного сектора, ядро якого складають великі корпорації;
втручання держави у діяльність приватного сектору мінімізується;
з доступних джерел фінансування, що визначають можливості розвитку великих корпорацій, основними є прибуток та ринки капіталу;
інтернаціоналізація ринків капіталу, товарів, праці призводить до того, що загальною тенденцією розвитку фінансових систем окремих країн є прагнення інтеграції.
Всі ці тези з очевидністю знаходять підтвердження у сучасному стані та тенденціях розвитку глобальної фінансової системи. Так, щодо останньої тези крім прикладу зі створенням європейської грошової одиниці євро можна навести і такий менш відомий, але вельми значущий факт, як прийняття у 2000 р. базового набору стандартів бухгалтерського обліку та подання звітності, яким слідуватимуть усі фондові біржі світу; інакше кажучи, ці стандарти використовуватимуться замість національних під час підготовки звітності у разі, якщо компанія має намір потрапити у лістинг солідної фондової біржі.
У найбільш загальному вигляді неокласичну теорію фінансів можна визначити як систему знань про організацію та управління фінансовою тріадою: ресурси, відносини, ринки. Ключовими розділами, що послужили основою формування цієї науки і (або) складовими частинами, що ввійшли в неї, були: теорія корисності (utility theory), теорія арбітражного ціноутворення (arbitrage pricing theory), теорія структури капіталу (theory of capital structure), теорія портфеля і модель ціноутворення на ринку фінансових активів (portfolio theory and capital asset pricing model), теорія ціноутворення на ринку опціонів (option pricing theory) та теорія переваг ситуацій у часі.
Якщо в класичній теорії фінансові відносини обмежені дослідженням закономірностей та механізму реалізації розподільчих процесів, перетворюючись на «річ у собі», то в неокласичній інтерпретації є критерій продуктивності розподільчих відносин (стан активів та зобов'язань економічних суб'єктів). В результаті формалізовано зв'язок об'єктивної категорії з матеріальним світом, що реалізується шляхом різних комбінацій двох типових фінансових процедур – мобілізації та інвестування.
У класичній та неокласичній теоріях фінансів принципово відрізняється склад фінансових ресурсів. Класичне визначення ґрунтується на результатах відтворення продукту, коли під фінансовим ресурсом розуміються грошові доходи, надходження та накопичення, що формуються у суб'єктів господарювання та держави та призначені на цілі розширеного відтворення, матеріальне стимулювання працюючих, задоволення соціальних потреб та фінансування державних витрат.
У неокласичній теорії природа фінансових ресурсів досліджується в контексті їхньої ролі у забезпеченні безперервності відтворювального процесу, тобто в єдності двох типових процесів: 1) знаходження та мобілізації джерел фінансування та 2) визначення напрямків та обсягів вкладення залучених коштів. Іншими словами, фінансовими ресурсами називаються активи, за допомогою яких суб'єкти господарювання вирішують завдання інвестиційно-фінансового характеру. У визначенні фінансових ресурсів грошовий характер фінансів витісняється їхньою вартісною характеристикою, що знайде логічне продовження в ідентифікації сутності та складу фінансових інструментів.
Порівняно новою категорією неокласичної теорії фінансів є фінансовий інструмент. У загальноприйнятому значенні під інструментом розуміється засіб, спосіб, що застосовується для досягнення чогось. У класичній теорії фінансів макроекономічне регулювання інтеграції фінансових потоків у реальні інвестиції здійснюється переважно монетарними засобами (регулювання цін, банківського відсотка, курсу національної валюти, ставок оподаткування). Виняток становить розподіл грошових накопичень і доходів через громадські фонди споживання, які мають, переважно, соціальні мети. У реальному секторі економіки термін "фінансові інструменти" замінений поняттям "джерела фінансування", позбавленим основної ринкової ознаки - правової характеристики. Наприклад, термін «власні джерела фінансування» не ідентичний поняттю «права інвесторів частку у бізнесі». Невипадково жодне законодавство не містить норм, що регламентують джерела фінансування; при цьому існує Національний інститут захисту прав інвесторів.
У неокласичної теорії під фінансовим інструментом розуміється інструмент планування, у якому, за визначенням, позначено фінансові правничий та зобов'язання, які звертаються над ринком, зазвичай, у документарної формі. Фінансовий інструмент - це будь-який контракт, в результаті якого одночасно виникає фінансовий актив у однієї організації та фінансове зобов'язання або пайовий інструмент – у іншої.
За допомогою фінансових інструментів формуються відносини між учасниками відтворювальних процесів і обумовлюється їх змістовна частина. У міжнародній практиці діють жорсткі стандарти якості фінансових інструментів. Зокрема, міжнародними стандартами фінансової звітності (LAS 39) передбачені спеціальні процедури оцінки та визнання фінансових інструментів комерційних організацій. Пряма участь держави у плануванні господарської діяльності економічних суб'єктів суперечила б принципам ринкової економіки. Проте держава повинна мати можливість, більше того, – обов'язок оцінки соціально-економічних наслідків використання господарюючими суб'єктами тих чи інших фінансових інструментів.
У поняттях "фінансові ресурси" та "фінансові інструменти" максимально близько сходяться два моменти, що характеризуються як фінанси, так і капітал. Це дозволяє сформувати органічний зв'язок того й іншого в цілісній системі відносин суспільного відтворення, що функціонують у координатах ринкової системи. Зокрема, величина капіталу визначається шляхом очищення фінансових ресурсів економічного суб'єкта від частини фінансових інструментів, яка визначена поняттям «зобов'язання». І тут обсяг інвестицій балансується обсягом прав власників, а валюта такого балансу, формована за підсумками кожного відтворювального циклу, є аргументом стратегічних інвесторів у цьому бізнесі.
Еволюція теорії фінансів не змінила сутності цієї категорії, яка визначається як частина економічних відносин з приводу розподілу та перерозподілу вартості валового внутрішнього продукту, доходів від зовнішньоекономічної діяльності та частини національного багатства. При цьому зміщується цільовий аспект у характеристиці фінансів. Формування та використання фондів коштів у суб'єктів господарювання та держави, з погляду неокласичних фінансів, розглядається як проміжний результат. p align="justify"> Під кінцевим результатом розуміється забезпечення таких пропорцій фінансового розподілу вартості суспільного продукту, які сприяють накопиченню сукупного капіталу суспільства.
Таким чином, у неокласичній теорії під фінансами розуміється частина економічних відносин, що виникають між суб'єктами відтворювального процесу з приводу розподілу та перерозподілу вартості суспільного продукту та частини національного багатства, спрямованих на забезпечення приросту фінансових ресурсів та накопичення капіталу суб'єктів господарювання, а також на фінансування функцій держави. Ефективними визнаються такі фінансові відносини, результат яких виявляється у розширеному відтворенні сукупного капіталу, мобілізованого економічними суб'єктами на фінансовому ринку та ринку праці. У такому контексті галузь знань, що називалася як «фінансова теорія», останнім часом поступається місцем поняття «фінансова економічна теорія», або неокласична теорія фінансів, самостійним напрямом якої є інституційні фінанси.
Неважко помітити, що ядром неокласичної теорії фінансів є систематизація знань про принципи функціонування фінансових ринків та, зокрема, теоретичних побудов та практичного інструментарію з позиції учасників ринків.
Звертання уваги на ринки капіталу та найбільші компанії не випадково. Як показує світовий досвід, у реальній ринковій економіці особливу роль відіграють акціонерні товариства. Питома вага їх у загальній кількості підприємств різних форм власності може бути порівняно невеликою, проте значущість з позиції внеску створення національного багатства країни винятково висока. Так було в США нині 10 % підприємств є акціонерними товариствами, 10 % - товариствами, 80 % - невеликими компаніями, що у індивідуальної власності; Разом про те частку кожної із виділених груп підприємств припадає відповідно 80, 13 і 7 % загального обсягу реалізації продукції і на послуг. Ще більш суттєвий рівень концентрації капіталу та значущості окремих компаній у розвинених країнах Азії (наприклад, у Південній Кореї), де буквально лічену кількість суперкорпорацій контролює, по суті, всю національну економіку. Так само велика роль фінансових ринків; саме ці ринки є каталізатором багатьох економічних потрясінь (наприклад, Велика депресія США у 30-ті роки, недавні фінансові кризи у Південній Америці, Азії, Японії та інших.).
Існує кілька причин, через які неокласична теорія (початку 60-х років) перестала відповідати вимогам, які ставляться до неї економістами, які намагалися осмислити реальні події в сучасній економічній практиці:
1. Неокласична теорія базується на нереалістичних передумовах та обмеженнях, і, отже, вона використовує моделі неадекватні економічній практиці. Коуз називав такий стан справ у неокласиці «економікою класної дошки».
2. Економічна наука розширює коло феноменів (наприклад, як ідеологія, право, норми поведінки, сім'я), які успішно можуть аналізуватися з погляду економічної науки. Цей процес отримав назву «економічного імперіалізму». Провідним представником цього напряму є нобелівський лауреат Гаррі Беккер. Але вперше про необхідність створення спільної науки, що вивчає людську дію, писав ще Людвіг фон Мізес, який пропонував для цього термін «праксеологія».
3. У рамках неокласики практично немає теорій, які задовільно пояснюють динамічні зміни в економіці, важливість вивчення, яких стала актуальною на тлі історичних подій XX століття. (Загалом у рамках економічної науки до 80-х років XX століття ця проблема розглядалася майже виключно в рамках марксистської політичної економії).
Тепер зупинимося на основних передумовах неокласичної теорії, які складають її парадигму (жорстке ядро), а також «захисний пояс», дотримуючись методології науки, висунутої Імре Лакатосом:
Жорстке ядро:
1. стабільні переваги, які мають ендогенний характер;
2. раціональний вибір (максимізуюча поведінка);
3. рівновагу над ринком і загальне рівновагу усім ринках.
Захисний пояс:
1. Права власності залишаються незмінними та чітко визначеними;
2. Інформація є цілком доступною та повною;
3. Індивіди задовольняють потреби з допомогою обміну, що відбувається без витрат, з урахуванням початкового розподілу.
Дослідницька програма Лакатоса, залишаючи в недоторканності жорстке ядро, повинна бути спрямована на те, щоб проясняти, розвивати вже наявні або висувати нові допоміжні гіпотези, які утворюють захисний пояс навколо цього ядра.
Якщо видозмінюється жорстке ядро, теорія замінюється новою теорією зі своєю власною дослідницькою програмою.
Неокласична економічна теорія виникла 1870-ті роки. Представники: Карл Менгер, Фрідріх фон Візер, Ейген фон Бем-Баверк (австрійська школа), У. С. Джевонс та Л. Вальрас (математична школа), Дж. Б. Кларк (американська школа), Ірвінг Фішер, А. Маршалл та А. Пігу (Кембриджська школа).
Неокласична теорія: принципи
- абсолютна раціональність поведінки
- індивідуалізація;
- консервативна поведінка;
- свобода інформації;
- ціна та кількість – 2 способи вимірювання товару;
- пропозиції суб'єктів економіки завжди є стійкими.
Неокласики орієнтуючись результат, вивчає, як раціональні індивіди (домогосподарства) максимізують корисність, фірми - прибуток, а держава - народний добробут неокласики вивчали переважно рівноважні економічні моделі взаємодії економічних агентів,
Закріплення зовнішньої норми у суспільній практиці – інституціоналізація.
На противагу неокласичній теорії, яка проявила свою неспроможність у надзвичайних обставинах 1929-1933 рр., стали розвиватися альтернативні економічні теорії, характерними рисами яких є макроекономічний аналіз, обґрунтування активізації державного впливу на економіку. Інституційна економіка пов'язана насамперед із працями Т. Веблена (1857 – 1929г): « Теорія дозвільного класу». Виникнення інституціоналізму пов'язані з посиленням концентрації виробництва, утвердженням панування монополій основних галузях економіки, централізацією банківського капіталу.
Інституційна теорія:
- немає абсолютної раціональності (людина не ЕОМ), люди схильні діяти перевірено, підкоряючись стротегії.
- немає індивідуалізму (люди який завжди керувалися своїми інтересами т.к. є батьківські інстинкти, інстинкти подрожания).
Ця теорія представлена двома напрямками:
- старий
- новий.
Для інституціоналізму характерні неоднорідність, відсутність цілісної, єдиної теоретичної концепції, що зумовило безліч течій та шкіл усередині цього напряму. Для інституціоналізму характерні неоднорідність, відсутність цілісної, єдиної теоретичної концепції, що зумовило безліч течій та шкіл усередині цього напряму.
- об'єктами дослідження є «інститути», під якими маються на увазі як корпорації, профспілки, держава, так і різноманітні правові, морально-етичні та психологічні явища (пр. законодавство, звичаї, сім'я, норми поведінки ...)
- акцент на психології колективу як основи розвитку економіки
- критичне ставлення до можливостей ринкової економіки, що породжує монополії, кризи надвиробництва та інші негативні явища
- притаманний технократизм (влада техніки).
Неокласична економічна теорія виникла 1870-ті роки. Неокласичний напрямок досліджує поведінку економічної людини (споживача, підприємця, найманого працівника), яка прагне максимізувати дохід та мінімізувати витрати. Основні категорії аналізу – граничні величини. Економісти неокласичного напряму розробили теорію граничної корисності та теорію граничної продуктивності, теорію загальної економічної рівноваги, згідно з якою механізм вільної конкуренції та ринкового ціноутворення забезпечує справедливий розподіл доходів та повне використання економічних ресурсів, економічну теорію добробуту, принципи якої покладено в основу .Семуельсон), теорію раціональних очікувань та ін У другій половині XIX століття поряд з марксизмом виникає і розвивається неокласична економічна теорія. З усіх її численних представників найбільшої популярності набув англійський учений Альфред Маршалл (1842-1924). У основі пропозиції блага лежать витрати виробництва. Виробник не може продавати за ціною, що не покриває витрати на виробництво. Якщо класична економічна теорія розглядала формування цін із позицій виробника, то неокласична теорія розглядає ціноутворення і з позицій споживача (попит), і з позицій виробника (пропозиція). Неокласична економічна теорія як і, як і класики виходить із принципу економічного лібералізму, принципу вільної конкуренції. Але у своїх дослідженнях неокласики більший акцент роблять на дослідженні прикладних практичних проблем, більшою мірою використовують кількісний аналіз та математику, ніж якісний (змістовний, причинно-наслідковий). Найбільша увага приділяється проблемам ефективного використання обмежених ресурсів на мікроекономічному рівні, на рівні підприємства та домашнього господарства. Неокласична економічна теорія одна із основ багатьох напрямів сучасної економічної думки. (А. Маршалл: Принципи політичної економії, Дж.Б. Кларк: теорія розподілу доходів, А. Пігу: економічна теорія добробуту)
«Старий» інституціоналізм, як економічна течія, виник на рубежі 19-20 століть. Він був тісно пов'язаний з історичним напрямом в економічній теорії, з так званою історичною та новою історичною школою (Аркуш Ф., Шмолер Р., Бретано Л., Бюхер К.). Для інституціоналізму від початку його розвитку було характерне відстоювання ідеї соціального контролю та втручання суспільства, головним чином держави, в економічні процеси. Це було спадщиною історичної школи, представники якої як заперечували існування стійких детермінованих зв'язків, і законів економіки, а й були прибічниками ідеї, що добробут суспільства може бути досягнуто з урахуванням жорсткого державного регулювання економіки націоналістичного штибу. Найвизначнішими представниками «Старого інституціоналізму» є Торстейн Веблен, Джон Коммонс, Уеслі Мітчелл, Джон Гелбрейт. Незважаючи на значне коло проблем, що охоплюють роботи зазначених економістів, їм не вдалося утворити власну єдину дослідницьку програму. Як зазначав Коуз, роботи американських інституціоналістів ні до чого не привели, оскільки в них не було теорії для організації маси описового матеріалу. Старий інституціоналізм піддав критиці положення, що становлять «жорстке ядро неокласики». Зокрема, Веблен відкидав концепцію раціональності та відповідний їй принцип максимізації як основний у поясненні поведінки економічних агентів. Об'єктом аналізу є інститути, а чи не людські взаємодії у просторі з обмеженнями, які задаються інститутами. p align="justify"> Також роботи старих інституціоналістів відрізняються значною міждисциплінарністю, будучи, по суті, продовженнями соціологічних, правових, статистичних досліджень у їх додатку до економічних проблем.
1. Інституційний підхід займає особливе місце у системі теоретичних економічних напрямів. На відміну від неокласичного підходу, він наголошує не так на аналізі результатів поведінки економічних агентів, як на цій поведінці, її формах і методах. Таким чином, досягається ідентичність теоретичного об'єкта аналізу та історичної реальності.
2. Для інституціоналізму характерне переважання пояснення будь-яких процесів, а чи не їх прогнозування, як і неокласичної теорії. Інституційні моделі менш формалізовані, тому в рамках інституційного прогнозування можна зробити набагато більше різноманітних передбачень.
3. Інституційний підхід пов'язані з аналізом конкретної ситуації, що зумовлює більш узагальненим результатам. Аналізуючи конкретну економічну ситуацію, інституціоналісти здійснюють порівняння не з ідеальною, як у неокласиці, а з іншою реальною ситуацією.
Попередники інституціоналістів (критики неокласики).
Німецька історична школа
1. Фрідріх Аркуш(1789-1846) як критик А. Сміта.
Основна праця: "Національна система політичної економії" (1841).
Економіка країни повинна розвиватися з урахуванням національних особливостей, таких як історичні риси розвитку, культура, менталітет, географічні характеристики та ін.
Протест проти формалізму та абстракцій класичної політекономії.
Зростаючу свідомість ролі людського чинника у розвитку економіки.
Таблиця 1.1 Порівняльна характеристика поглядів Ф. Ліста із класичною школою.
|
2. Густав Шмоллер (1838 - 1917).
Основна праця: "Нова концепція народного господарства" (1874).
Коротка характеристика та аналіз наукових поглядів.
Описав фактичну господарську поведінку, критикуючи формальні норми класичної школи.
Наголошував на ролі неекомічних факторів розвитку і, насамперед, моральних норм, етики та культури у господарській діяльності.
3. Вернер Зомбарт (1863-1946).
Основні праці: "Сучасний капіталізм" (1902), "Євреї та господарське життя" (1911), "Буржуа" (1913), "Німецький соціалізм" (1934).
.
Аналізував роль інститутів у формуванні економічного устрою.
Розвиток капіталізму – своєрідний прояв життя духу.
Підприємці – це клас, який сформували колишні розбійники, феодали, спекулянти, купці, державні діячі.
Вводить поняття «кон'юнктура», виділяючи дві фази економічного циклу
- «підйом» та «спад».
4. Макс Вебер (1864-1920).
Основні праці: «Протестантська етика та дух капіталізму» (1905), «Три чисті типи легітимного правління».
Коротка характеристика та аналіз наукових поглядів.
Виділив три «ідеальні» типи правління державою:
◦ раціонально-легальний – на законодавчо оформленому раціональному праві;
◦ традиційний - на історично сформованих нормах;
◦ харизматичний - на відданості особистості лідера, вірі у його унікальні здібності.
Пов'язав успіхи розвитку економіки європейської цивілізації із протестантською ментальністю.
Таблиця 1.3
Порівняльна характеристика традиційної та релігійної людини.
Марксизм
Карл Маркс(1818–1883) як інституційний економіст.
Він розширив класичну теорію через розгляд низки соціальних аспектів і на підставі такого синтезу запропонував свою теорію економічного розвитку,тобто. він наділив свою теорію особливостями, які тепер характеризують як інституційні.
Таблиця 1.4
Подібність марксизму з інституціоналізмом через критерії відмінності з
класичної школи.
| Критерій | Класична школа | Марксизм |
| Власність | Приватна | Громадська |
| Розподіл праці | Джерело багатства | Позитивний вплив, але: - робітник не усвідомлює тієї ролі, яку відіграє його праця (відчуження праці); - поділ розумової та фізичної праці; - Посилення матеріальної та соціальної нерівності => виникнення класів. |
| Класи | Суспільство - однорідна сукупність суб'єктів господарювання | Суспільство - система сформованих у ньому класів, які суперечать одне одному, що є джерелом у розвитку цей історичний період. |
| Виробничі сили | Матеріальні та технічні фактори (спосіб виробництва) | |
| Економічний розвиток | Кількісний процес зростання обсягу матеріального багатства | Матеріальні основи виробництва – продуктивні сили (базис), а виробничі відносини (надбудова) складаються з тих елементів (державний устрій, форма власності, структура суспільства та ін.), які зараз називають інституційними. |
| Етичні оцінки | Не містить етичних (ціннісних) оцінок | Абсолютизував інтереси пролетаріату; поняття справедливості |
Запитання для повторення
1) Які загальні риси історичної школи Німеччини та американського інституціоналізму?
2) Які ідеї К.Маркса можна віднести до інституційних?
2) Корнійчук, Б. В. Інституційна економіка / Б. В. Корнійчук. – М.: Гардаріки, 2007. – 255 с.
3) Нуреєв, Р.М. Нариси з історії інституціоналізму/Р.М. Нурєєв. - Ростов н/Д: Вид-во «Сприяння - XXI століття»; Гуманітарні перспективи, 2010. – 415 с.
4) Розмаїнський, І. В. Історія економічного аналізу на Заході [Електронний ресурс] / І. В. Розмаїнський, К. А. Холоділін. - електрон. текстові дані. – СПб.: Б. вид., 2000. – Режим доступу: http://institutional. boom.ru/Latov_Razmainskiy/Razmainskiy_history.htm, вільний.
5) Фролов, Д. Інституційна еволюція пострадянського інституціоналізму / Д. Фролов // Питання економіки. – 2008.- № 4. – С.130-139.
1.3. Загальні ознаки інституціоналізму
План вивчення:
1) Основні положення інституційної економічної теорії.
Інституціоналізм як предмет свого аналізу висуває як економічні, і неекономічні проблеми соціально-економічного розвитку. Об'єкт дослідження - формальні та неформальні інститути, що не поділяються на первинні та вторинні.
Визначення інституту:
Інститути- це система формальних та неформальних правил, що визначають взаємовідносини людей у суспільстві.
Інститути- «Правила гри» у суспільстві (Д. Норт)
Інститути- це звичний спосіб думки, керуючись яким живуть люди.
Інститути- Це результат процесів, що відбувалися у минулому.
Формальні «писані» правила: Конституція, закони, укази, угоди тощо
Неформальні «неписані» правила: звичаї, традиції, умовності, звички тощо
Неформальні норми грають у суспільстві не меншу роль, ніж формальні, оскільки мають такі особливості: тривалість еволюції; багато сфер регулюються лише неформальними нормами; основа формальних правил.
Проблема узгодження старих та нових інститутів:
Формальні нові та формальні старі;
Формальні нові та неформальні старі;
Неформальні нові та неформальні старі.
2) Міждисциплінарний характер інституційної економіки. Економіка розвивається під впливом інших дисциплін. Інституційна економіка свого роду синтез економічних процесів та явищ суспільного життя, що описуються гуманітарними науками.
Неокласика та інституціоналізм: спільність та відмінності підходів.
Оскільки інституційна економіка виникла як альтернатива неокласиці, виділимо основні принципові різницю між ними.
Таблиця 1.5
Порівняльна характеристика неокласики та інституціоналізму.
| Критерій | Неокласика | Інституціоналізм |
| Період основи | XVII - XIX - XX століття | 20-30-ті роки XX ст. |
| Місце розвитку | Західна Європа | США |
| Епоха | Індустріальна | Постіндустріальна (інформаційна) |
| Методологія аналізу | Методологічний індивідуалізм – пояснення інститутів через потребу індивідів у існуванні рамок,структурують їх взаємодії у різних сферах. Індивіди первинні, інститути вторинні | Холізм - пояснення поведінки та інтересів індивідів через характеристики інститутів,які визначають їх взаємодії. Інститути первинні, індивіди вторинні |
| Характер міркування | Дедукція (від загального до приватного) | Індукція (від частки до загального) |
| Раціональність людини | Повна | Обмежена |
| Інформація та знання | Повна, знання необмежені | Часткова знання спеціалізовані |
| Ціль | Максимізація корисності, прибутку | Культурна освіченість, гармонізація |
| Бажання | Визначаються самостійно | Визначаються культурою, колективом |
| Взаємодія | Товарне | Міжособистісне |
| Залежність впливу соціальних чинників | Повна незалежність | Не є суворо незалежним |
| Поведінка учасників | Оппортуністична поведінка* |
* Оппортуністична поведінка- Прагнення до особистої вигоди з використанням підступності, прорахованих зусиль зі збивання з правильного шляху, обману, приховування інформації та інших дій.
Запитання для повторення
1) Дайте загальне визначення інституту.
2) Розгляньте походження та функціонування наступних інститутів: рукостискання, приватна власність, шлюб, освіта, ринок, держава.
3) Поясніть сутність міждисциплінарного підходу до інституційної економіки.
4) Опишіть вплив інституцій на ваше життя.
5) Які недоліки неокласичного напряму відбилися в інституційній економіці?
6) Назвіть принципові відмінності неокласичного сценарію переходу від командної до ринкової економіки від неоінституційного.
1) Московський, А. Інституціоналізм: теорія, основа прийняття рішень, метод критики/А. Московський// Питання економіки. – 2009. – № 3. – С. 110-124.
2) Нурєєв, Р.М. Передмова до навчального посібника О. Олійника. "Інституційна економіка" / Р. М. Нуреєв. – М.: ІНФРА-М, 2000. – 704 с.
3) Серл, Дж. Що таке інститут? [Електронний ресурс]/Дж. Серл// Питання економіки. – 2007. – № 8. – Режим доступу: http://www.vopreco.ru/ukr/archive.files/n8_2007.html, вільний.
4) Скоробогатов, А. Інститути як чинник порядку та як джерело хаосу: неоінституційно-посткейнсіанський аналіз / А. Скоробогатов // Питання економіки. – 2006. – № 8. – С.102 – 118.
5) Фролов, Д. Методологічний інституціоналізм: новий погляд на еволюцію економічної науки/Д. Фролов// Питання економіки. – 2008. – №
11. – С.90-101.
6) Ходжсон, Дж. Інститути та індивіди: взаємодія та еволюція / Дж. Ходжсон // Питання економіки. – 2008. – № 8. – С. 45-61.
ТЕМА 2. ТРАДИЦІЙНИЙ «СТАРИЙ» ІНСТИТУЦІОНАЛІЗМ (класична інституційна теорія)
2.1. Основні риси «старого» інституціоналізму
План вивчення:
1) Характеристика «старого» інституціоналізму.
«Старий інституціоналізм» виник наприкінці ХІХ століття і оформився як у 20-30-х роках ХХ століття. Відправною точкою виникнення інституційного спрямування прийнято вважати дату опублікування монографії Т. Веблена«Теорія дозвільного класу» у 1899 році. Однак, враховуючи не менш значущі публікації, що з'явилися пізніше Дж. Коммонса, У. Мітчелла, Дж. М. Кларка, Позначили зародження нової течії з чітко сформованими ідеями і концепціями. Воно характеризувалося формуванням основних положень інституціоналізму та критикою концепції раціональної економічної людини, на якій ґрунтується класичний аналіз. Праці названих американських учених об'єднує:
- антимонопольна спрямованість («контроль суспільства над бізнесом» – Дж. Кларк, 1926);
- необхідність державного регулювання економіки;
- облік впливу економічне зростання всієї сукупності громадських відносин;
- облік впливу звичок, інстинктів, звичаїв та традицій;
- використання методології інших гуманітарних наук (право, політологія, соціологія та ін.);
- індуктивний метод аналізу, рух від правничий та політики до економіки;
- заперечення принципу максимізації (корисності, прибутку);
- методологія холізму (інститути первинні, індивіди вторинні).
- увагу колективної дії.
2) Виявлення негативних та позитивних постулатів «старого» інституціоналізму.
Безумовно, поява початку ХХ століття нової течії економічної думки - інституціоналізм істотно збагатило економічну теорію. «Старий» інституціоналізм наголошує на важливості інститутів для економічного життя і намагається зрозуміти їх роль та еволюцію; доводить зростаючу роль людини як основного економічного ресурсу постіндустріального суспільства. Представники цього напряму вважають заміну вільної конкуренції монополізацією об'єктивним процесом сучасної економіки, у своїй важливим є внесення великими корпораціями планомірності і свідомості стихійний механізм ринкової конкуренції, т.к. саме великі монополії здатні забезпечити динамізм економіки, оскільки беруть він основну тяжкість витрат за інновації і НТП.
Незважаючи на перераховані вище переваги, інституційна економіка далеко не бездоганна. Справедливим вважатимуться зауваження С.В. Клюзіною [I] : «...Інституціоналізм допускає абсолютизацію ролі великих корпорацій, а також слабку формалізацію аналізу». Отже, при розробці сучасної економічної теорії в цілому можна погодитись з О. Іншаковим та Д. Фроловим: «...Незважаючи на наукову моду, лише інституціоналізм аж ніяк не може стати методологічною панацеєю для Росії та й будь-якої іншої країни. Він повинен органічно «влитися» до складу еволюційної теорії поряд з іншими підходами, які системно описують трансформаційні та трансакційні фактори.»; «...стає очевидною нагальна необхідність міждисциплінарної інтеграції в рамках гуманітарних наук із включенням інституційної теорії, продуктивна реалізація якої має стати вектором еволюції вітчизняного інституціоналізму...».
Запитання для повторення
1) Які принципи «старого» інституціоналізму відображають Вашу поведінку? Який їхній вплив на прийняття Ваших рішень?
2) Розгляньте дію інститутів на Ваше життя та діяльність у сучасній економіці.
1) Інституційна економіка: Підручник/За ред. О.М. Олійника. – М.: ІНФРА – М, 2005. – 704 с.
М, 2007. – 416 с.
3) Скоробогатов, А.С. Інституційна економіка [Електронний ресурс]/О.С. Скоробогатів. - електрон. текстові дані. – СПб.: ГУ-ВШЕ, 2006. – Режим доступу: http://ie.boom.ru/skorobogatov/skorobogatov.htm, вільний.
2.2. Представники традиційного інституціоналізму, їхня теорія.
Таблиця 2.1
Перший етап – 20-30-ті роки XX століття. Представники цього етапу ввели в економічну науку поняття «інститути». На поведінку людини, вважали вони, впливають такі інституційні освіти, як держава, корпорації, профспілки, право, етика, інститут сім'ї та ін.
Основою розвитку суспільства Т. Вебленвважав психологію колективу. Поведінка господарюючого суб'єкта визначається не оптимізуючими розрахунками, а інстинктами, що визначають цілі діяльності, та інститутами, що визначають засоби досягнення цих цілей. Звички є одним з інститутів, що задають рамки поведінки індивідів на ринку, у політичній сфері, у сім'ї. Він ввів поняття престижного споживання, яке отримало назву «ефект Веблена». Це демонстративне споживання є підтвердженням успіху та змушує середні верстви імітувати поведінку багатих.
У. Мітчеллвважав, що ринкова економіка нестабільна. При цьому проявом такої нестабільності є ділові цикли, а їх наявність породжує необхідність державного втручання в економіку.
Досліджував розрив між динамікою промислового виробництва та динамікою цін. У. Мітчелл заперечував погляд на людину як на «раціонального оптимізатора».
Аналізував нераціональність витрат грошей у сімейних бюджетах. 1923 року він запропонував систему державного страхування від безробіття.
Дж. Коммонсприділяв велику увагу вивченню ролі корпорацій та профспілок та їх впливу на поведінку людей.
«Позитивна репутація підприємства чи професії – це найбільш досконала форма конкуренції, відома закону».
Вартість Коммонс визначав як наслідок правової угоди «колективних інститутів». Займався пошуком інструментів компромісу між організованою працею та великим капіталом. Джон Коммонс заклав основи пенсійного забезпечення, викладені в «Акті про соціальну захищеність», прийнятому в 1935 році.
Дж. М. Кларквиступав за проведення державою антикризових заходів, зокрема, за збільшення державних витрат, спрямованих на створення «ефективного стабільного попиту з метою підвищення завантаження підприємств та зайнятості населення». Кларк найважливішою рисою трансформації капіталізму висуває «революцію в економічних функціях держави», внаслідок чого вона стала виконувати роль організатора господарства на користь загального добробуту. Цьому, на думку Кларка, супроводжує «дифузія вигод», яка знаходить свій прояв у тому, що результати технічного та економічного прогресу рівномірно розподіляються між усіма класами суспільства.
Другий етап – 50-70-х роки XX століття. Представник цього етапу - Джон Кеннет Гелбрейт(1908–2006). Основний працю: «Нове індустріальне суспільство», 1967.
З погляду найвизначнішого представника інституціоналізму американського економіста Дж. К. Гелбрейта, місце саморегулюючого ринку зайняла нова економічна організація, представлена монополізованими галузями, що користуються підтримкою держави і керована не капіталом, а так званою техноструктурою(громадський прошарок, що включає у собі вчених, конструкторів, управлінців, фінансистів) - організованим певним чином знанням. Гелбрейт послідовно намагався довести, що нова економічна система представляла по суті планову економіку. Саме тому ідеї Гелбрейта були настільки популярними у Радянському Союзі. Головна теза Гелбрейта - на сучасному ринку ніхто не має всієї повноти інформації, знання кожного носять спеціалізований та частковий характер. Влада перейшла від окремих осіб до організацій, які мають групову індивідуальність..
Таблиця 2.2
Порівняльна характеристика ринкової системи та нового індустріального
товариства Дж. Гелбрейта
Запитання для повторення
1) Чому Т. Веблен критикує «пустий клас» і яку роль відводить йому в суспільстві?
2) Яка роль, на думку Т. Веблена, має приділятися державі в економічній сфері?
3) Що спільного у роботах американських інституціоналістів (Т. Веблена, Дж. Коммонса, У. Мітчелла, Дж. М. Кларка.) та його сучасних послідовників?
1) Веблен, Т. Теорія дозвільного класу / Т. Веблен. - М: Прогрес, 1984. - С.202.
2) Коммонс, Дж. (переклад Куришева А.А.) Інституційна економіка / Дж. Коммонс // Економічний вісник Ростовського державного університету. – 2007. – №4 (том 5). – С. 78-85.
3) Гелбрейт, Дж. К. Нове індустріальне суспільство / Дж. К. Гелбрейт. - М: Прогрес, 1999. - 297 с.
4) Веблен, Т. Обмеженість теорії граничної корисності / Т. Веблен // Питання економіки. – 2007. – №7. – С. 86-98.
5) Нуреєв, Р. Торстейн Веблен: погляд із XXI століття / Р. Нуреєв // Питання економіки. – 2007. – №7. – С. 73-85.
6) Семюелс, У. Торстейн Веблен як економіст-теоретик / У. Семюелс // Питання економіки. – 2007. – №7. – С. 99-117.
2.3. Модель людини в інституційній економіці.
План вивчення:
1) Моделі поведінки людини та їх роль економічному розвитку.
Таблиця 2.3 Порівняльна характеристика теоретичних уявлень про індивіда 1 .
|
2) Інституційна людина сьогодні.
Для інституціоналістів фактори, що зумовлюють поведінку людини в економічному житті, беруть початок у далекому минулому не лише самої людини, а й усього людства. Інституціоналісти розглядають людину як біосоціальну істоту, яка перебуває під перехресним впливом всієї біологічної природи та громадських інститутів. У суспільстві суттєво змінилося ставлення вчених-економістів до соціально-економічних оцінок, пов'язаних із задоволенням потреб людей. Сьогодні стає все більш очевидною неправомірність та соціальна небезпека недооцінки важливості ретельного вивчення взаємозв'язків зростання економіки та задоволення життєвих потреб населення. Поступовий розвиток ринкових відносин,
демократизація суспільства, нові соціально-економічні умови життєдіяльності суспільства, поява можливостей переосмислення та наукового обґрунтування багатьох специфічних теоретичних проблем розвитку суспільства та оцінки реальних життєвих стандартів, досягнутих у країнах з розвиненою ринковою економікою, зажадали посилення уваги вчених до комплексного та детальнішого дослідження насамперед таких взаємопов'язаних категорій та понять, як життєдіяльність, якість життя, рівень життя, вартість життя, стандарт життя, спосіб життя, стиль життя, спосіб життя, умови життя, тривалість життя. Радикальні перетворення на Росії принципово змінили форми людського ставлення до навколишнього світу, отже, і форми життєдіяльності людей.
Запитання для повторення
1) Яка сутність раціональної людини? У чому його основні недоліки у сучасній економічній теорії?
2) Розгляньте проведений О. Вільямсоном аналіз індивіда.
3) Яка роль введення в економічний аналіз поняття «інституційна людина»?
4) Опишіть модель «інституційної людини».
1) Автоном, В.С. Модель людини в економічній науці [Електронний ресурс]/В.С. Автономія. - електрон. текстові дані. – Спб.: Економічна школа, 1998. – Режим доступу: http://ek-lit.narod.ru/avtosod.htm, вільний.
2) Малкіна, М.Ю. Економічна теорія. Частина I. Мікроекономіка / М. Ю. Малкіна. – Нижній Новгород: Вид-во ННГУ, 2009. – 436 с.
3) Сторчовий, М. Нова модель людини для економічної науки / М. Сторчовий // Питання економіки. – 2011. – №4. – С. 78-98.
ТЕМА 3. НЕОІНСТИТУЦІОНАЛІЗМ
3.1. Структура наукової теорії Загальна характеристика та напрями неоінституціоналізму.
Третій етап – з 70-х ХХ століття.Далі інституціоналізм розвивається у двох напрямках: неоінституціоналізмі нова інституційна економіка. Незважаючи на ідентичність у назвах, мова йде про принципово різні підходи до аналізу інститутів. Для подальшого детального аналізу нам потрібно знати структуру наукової теорії. Будь-яка теорія включає два компоненти: жорстке ядро і за щитну оболонку. Твердження, що становлять жорстке ядро теорії, повинні залишатися незмінними в ході будь-яких модифікацій та уточнень, що супроводжують розвиток теорії. Вони утворюють ті принципи, яких будь-який послідовно застосовує теорію дослідник немає права відмовитися, який би гострої була критика опонентів. Теорії ж захисної оболонки піддаються постійним коригуванням у міру розвитку теорії.
1) Загальна характеристика неінституціоналізму, його структура.
Основні представники неоінституційної економіки: Р. Коуз, Р. Познер, Дж. Стігліц, О. Вільямсон, Д. Норт, Дж. Бьюкенен, Г. Таллок.
Початок цього напряму поклала 1937 р. стаття Рональда Коуза «Природа фірми», але до 1970-х років неоінституціоналізм залишався на периферії економічної науки. Спочатку він розвивався тільки в США, але в 1980-х до цього процесу включилися західноєвропейські, а в 1990-х і східноєвропейські економісти.
Неоінституціоналізм залишає незмінним жорстке ядро неокласики, коригується лише захисна оболонка. Не відмовляючись від традиційного мікроекономічного інструментарію, неоінституціоналісти прагнуть пояснити фактори, що були зовнішніми для неокласики - ідеологію, норми поведінки, закони сім'ю і т.д.
Зміни у захисній оболонці:
1. Розглядається більше широкий спектр форм власності: поряд із приватною власністю, аналізується колективна та державна, зіставляється їх порівняльна ефективність у забезпеченні угод на ринку.
2. Вводиться поняття інформаційних витрат- Витрат, пов'язаних з пошуком та отриманням інформації про угоду та про ситуацію на ринку.
3. Поряд із виробничими витратами, допускають існування трансакційних витрат, що виникають під час укладання угод.
Засновник неоінституціоналізму Р. Коузу лекції, присвяченій присудженню йому Нобелівської премії з економіки, кидає традиційній теорії закид у відірваності від життя. « Те, що вивчається, - зазначає він, - є системою, яка живе в умах економістів, а не насправді. Я назвав цей результат економічною теорією класної дошки». Свою ж заслугу Коуз бачить у «доказі важливості для роботи економічної системи того, що можна назвати інституційною структурою виробництва». Вивчення інституційної структури виробництва стало можливим завдяки освоєнню економічною наукою таких понять як трансакційні витрати, права власності, контрактні відносини.
Визнання заслуг неоінституціоналістів виявилося у присудженні Нобелівської премії з економіки Джеймсу Бьюкенену (1986), Рональду Коузу (1991), Дагласу Норту (1993), Джозефу Стігліцу (2001), Оліверу Вільямсону (2009).
Розвиток неоінституціоналізму у Росії.
У Росії її представники неоинституционализма: Р. Капелюшников, Р. Нурєєв, О. Олійник, В. Полтерович, О. Шастітко, Є. Брендельова.
Запитання для повторення
1) Які основні положення неоінституціональної теорії? У чому їхня відмінність від базових основ неокласичної теорії?
2) Охарактеризуйте поняття «опортунізм», і який вплив така поведінка надає невизначеність зовнішнього середовища?
3) Що є базовою одиницею аналізу у неоінституційній теорії?
4) Перерахуйте основні напрямки неоінституціоналізму.
1) Кусургашева, Л. Критичний аналіз основ неоінституціоналізму / Л. Кусургашева // Економіст. – 2004. – № 6. – С.44-48.
2) Олійник, О.М. Інституційна економіка / О. М. Олійник. - М: ІНФРА
М, 2011. – 416 с.
3.2. Теорія прав власності
План вивчення:
1) Основні положення теорії прав власності. Категорія власності, пучок прав власності. Список Оноре.
Під системою прав власності у неоинституциональной теорії розуміється безліч норм, регулюючих доступом до рідкісним ресурсам. Такі норми можуть встановлюватися і захищатися як державою, а й іншими соціальними механізмами - звичаями, моральними установками, релігійними заповідями. Відповідно до наявних визначень, права власності охоплюють як фізичні об'єкти, і об'єкти безтілесні (скажімо, результати інтелектуальної діяльності).
З погляду суспільства права власності виступають як «правила гри», які впорядковують відносини між окремими агентами. З погляду індивідуальних агентів вони постають як «пучки правочинів» на прийняття рішень щодо того чи іншого ресурсу. Кожен такий «пучок» може розщеплюватися, так що одна частина правочинів починає належати одній людині, інша – іншій і т.д.
У 1961 році британський юрист Артур Оноре запропонував пучок нерозкладних прав власності, що не перетинаються. Інституціоналісти розглядають будь-який обмін благами як обмін правами власності на них.
Права власності по А. Оноре
| Права власності | Пояснення |
| 1. Право володіння | Право виняткового фізичного контролю за благами |
| 2. Право використання | Право застосування корисних властивостей добра для себе |
| 3. Право управління | Право приймати рішення, хто і на яких умовах отримуватиме доступ до використання блага |
| 4. Право на дохід | Право мати результати від використання блага |
| 5. Право суверена | Право на відчуження, споживання, зміну чи знищення блага |
| 6. Право на безпеку | Право на захист від експропріації благ та від шкоди з боку зовнішнього середовища |
| 7. Право наслідування | Право на передачу блага у спадок або за заповітом |
| 8. Право на безстроковість | Право необмеженого у часі володіння благом |
| 9.Заборона шкідливого використання | Обов'язок використання блага у спосіб, що не завдає шкоди майновим та особистим правам інших осіб |
| 10. Право на відповідальність у вигляді стягнення | Можливість стягнення блага на сплату боргу |
| 11. Право на залишковий характер | Право «природного повернення» переданих комусь правочинів після закінчення терміну передачі, право на застосування інститутів та механізмів захисту порушених прав |
Права власності мають поведінкове значення: одні методи дій вони заохочують, інші придушують (через заборони чи підвищення витрат) і в такий спосіб впливають вплинув на вибір індивідів.
До основних елементів пучка праввласності зазвичай відносять 1:
1) право на вилучення з доступу до ресурсу інших агентів;
2) декларація про користування ресурсом;
3) декларація про отримання від нього дохода;
4) декларація про передачу всіх попередніх правомочий.